Ideas

MECANISMOS ADMINISTRATIVOS DE PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO
Y LA RESPONSABILIDAD PENAL DE LOS AGENTES DEL SISTEMA FINANCIERO
DR. VICTOR ROBERTO PRADO SALDARRIAGA Catedrático deDerecho Penal
I INTRODUCCION
La Convención de Viena de 1988 estableció como una de sus nuevas estrategias para el control del
tráfico ilícito de drogas, la detección y el decomiso delos recursos de las organizaciones criminales
que desarrollaban esa actividad ilegal. En tal sentido, propuso a los Estados mienbros de las
Naciones Unidas la necesidad de prevenir ydescubrir las operaciones que lavaran dinero procedente
del narcotráfico.
Una de las medidas que aconsejó la Convención de Viena fue la de establecer procedimientos y
mecanismos dealerta y comunicación de transacciones sospechosas de estar movilizando capitales
de origen ilegal, y que debían estructurarse desde las mismas agencias del Sistema Financiero. Laexperiencia, por lo demás, había demostrado que el dinero ilegal,tarde o temprano, siempre buscaba
refugio y legitimación en los servicios y negocios que ofrecían y realizaban losbancos. Pero, también,
se había percibido que si no se evitaba que el dinero sucio penetrara en el sistema financiero, las
posibilidades de rastrear con éxito su procedencia ilícita,através de una investigación criminalísticofinanciera
eran nulas. Por tanto,resultaba ineludible la oportunidad de localizar e intervenir el dinero
sucio cuando menos en el momento desu colocación en las agencias bancarias. Ahora bien para
lograr ello, era imprescincible contar con la colaboración de los propios bancos y de sus funcionarios
y empleados(Cfr.VíctorPrado Saldarriaga.La Criminalización Internacional del Lavado de Dinero:Sus
Desarrollos Regionales y Nacionales,en Revista Peruana de Ciencias Penales No.2,1993,p.572 y
ss.).