implementacion bancolomnbia

METODOLOGÍA PARA EL DISEÑO
E IMPLEMENTACIÓN DEL
SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE
RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.

EXPERIENCIA DE UNO DE LOS PRINCIPALES GRUPOS
FINANCIEROS EN COLOMBIA - GRUPO BANCOLOMBIA

CONTENIDO

ENTENDIMIENTO
DE LA
ADMINISTRACIÓN
DEL RIESGO

ENTENDIMIENTO
DE LA NORMA

SARLAFT

DISEÑO E
IMPLEMENTACIÓN
DEL SARLAFTENTENDIMIENTO
DEL NEGOCIO

FASES

ENTENDIMIENTO
ENTENDIMIENTO
ALCANCE
DE LA NORMA
DE LA NORMA

NATURALEZA

ENTENDIMIENTO
DE LA
ADMINISTRACIÓN
DEL RIESGO

AMBITO
DE
APLICACIÓN

SARLAFT

DISEÑO E
IMPLEMENTACIÓN
DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO
DEL NEGOCIO

FASES Y NATURALEZA DEL SARLAFT
PREVENCIÓN DEL RIESGO

FASES DEL SARLAFT
Detectar

CONTROL DEL RIESGO
Reportar

PrevenirloNATURALEZA
DEL
SARLAFT

Detectarlo
Reportarlo

OPORTUNA
EFECTIVO

EFICAZMENTE

RIESGOS ASOCIADOS AL LA/FT
RIESGO REPUTACIONAL: Posible pérdida por

desprestigio, mala imagen, publicidad
negativa, cierta o no, respecto de la
institución y sus prácticas de negocios, que
cause pérdida de clientes, disminución de
ingresos o procesos judiciales.
RIESGO OPERATIVO:

RIESGOLEGAL: Posibilidad de

Posibilidad de incurrir en

pérdidas por deficiencias,
fallas o inadecuaciones, en el
recurso humano, los procesos,
la tecnología, la infraestructura
o por la ocurrencia de
acontecimientos externos.

Riesgos a través
de los cuales se
materializa el
riesgo de LA/FT:

pérdida por sanciones, multas
o indemnizaciones por daños
como resultado del
incumplimiento denormas o
regulaciones y obligaciones
contractuales.

RIESGO DE CONTAGIO: Posibilidad de pérdida

que una entidad puede sufrir, directa o
indirectamente, por una acción o experiencia
de un relacionado o asociado.

ÁMBITO DE APLICACIÓN Y ALCANCE DEL SARLAFT

ÁMBITO DE
APLICACIÓN
DEL SARLAFT

ALCANCE
DEL
SARLAFT

Diseñarlo e implementarlo, de acuerdo con los
criterios yparámetros de la norma.
Deberá estar en consonancia con los
estándares internacionales sobre la materia, en
especial las proferidas por el GAFI – GAFISUD.
Debe también, atender la naturaleza, objeto
social y demás características particulares de la
entidad.
Comprende todas las actividades.
Prever Procedimientos y Metodologías
para protegerse de ser utilizadas:
DIRECTA: Accionistas,Administradores, Empleados
y Vinculados.
INDIRECTA: Clientes/Usuarios,
Productos, Canales y
Jurisdicciones.

CAPACITACIÓN
DIVULGACIÓN DE LA INFORMACIÓN
DOCUMENTACIÓN
ESTRUCTURA

PROCEDIMIENTOS

ÓRGANOS DE
CONTROL

POLÍTICAS

INFRAESTRUCTURA
TECNOLÓGICA

ELEMENTOS
IDENTIFICACIÓN

MEDICIÓN

CONTROL

MONITOREO

CANAL

JURISDICCIÓN

ETAPAS
CLIENTE/USUARIO

PRODUCTO

FACTORESDE RIESGO
EFICIENTE

EFECTIVO

EFICAZ

ALCANCE DEL SARLAFT

OPORTUNO

NORMA

ENTENDIMIENTO
ENTENDIMIENTO
DDELA
E LA
ADMINISTRACIÓN
ADMINISTRACIÓN
DE RIESGO
DEL RIESGO

ENTENDIMIENTO
DE LA NORMA

ADMINISTRACIÓN
DE RIESGO

RIESGO

SARLAFT

DISEÑO E
IMPLEMENTACIÓN
DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO
DEL NEGOCIO

ENTENDIMIENTO
DE LA
ADMINISTRACIÓN
DEL RIESGOENTENDIMIENTO
DE LA NORMA

SARLAFT
PLAN
ESTRATÉGICO

DISEÑO E
IMPLEMENTACIÓN
DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO
ENTENDIMIENTO
DEL
DELNEGOCIO
NEGOCIO
ESTRUCTURA
ORGANIZACIONAL

CADENA
DE
VALOR

CADENA DE VALOR
JURISDICCIONES

ENTIDAD
CADENA DE VALOR

AGENTES ECONÓMICOS

S
E
GESTIÓN ESTRATÉGICA ORGANIZACIONAL
G
Comunidad
Entidades de Control
Definir y desplegar laDesarrollar la
M
Estrategia
organización
PERSONAS
E
Naturales
ESTRUCTURA
N
Segm 1 Segm 2 Segm 3 Segm 4 Segm n
T
GESTIÓN DE CLIENTES
PRESIDENTE
Jurídicas
A
PRODUCTOS Administrar directrices de Clientes
V. EJECUTIVA
V. GESTIÓN
C
SERVICIOS Segm 10 Segm 11 Segm 12 Segm 13 Segm m
DLLO. CORP.
HUMANA.
I
V. SECRETARÍA
Gestión de la
V. DE RIESGO
Gestión de la
GENERAL
O
Interacción...