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INDICE

Políticas de Prevención y Código de conducta 1
Principios rectores 1
Conocimiento de los procedimientos operacionales 1
Conocimiento del mercado 2 Formulación yaplicación de programas de revisión y análisis 3 Conformación de la evidencia documental de las
revisiones y análisis efectuados 4
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE 4
1. CONCEPTOS BÁSICOS4
1.1 Del Conocimiento del Cliente en General 4
1.2 Información relevante 5
1.3 Diferencia entre cliente y usuario 5
1.3.1 Cliente 5
1.3.2 Usuario 6
1.4Tipos de clientes 6
1.4.1 Personas naturales (físicas) y jurídicas (morales) 6
1.4.2 Clientes extranjeros 6
1.4.3 Actuaciones por medio de apoderado 6
2 ETAPAS DEL CONOCIMIENTODEL CLIENTE 7
2.1 Preparación y diseño 7
2.2 Vinculación del Cliente 7
2.3 Análisis de la información suministrada 8
2.4 Prestación del servicio 8
2.5 Actualización dedatos 8
3 ASPECTOS QUE IMPLICA EL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE 9
3.1 Identificación del Cliente 9
3.1.1 Los documentos que habitualmente se utilizan para identificar personas naturales(físicas) 9
3.2 Diligenciamiento de Formularios 10
3.3 Solicitud de Documentos de Soporte 11
3.3 Solicitud de Documentos de Soporte 11
3.5 Consulta de Listas Especiales 11
3.6Asignación del Perfil 11
3.7 Selección del Cliente 12
3.8 Anticipación de servicios y movimientos 12
3.9 Solicitud de una Declaración Jurada 13
3.10 Conservación y Organización dela Información 13
3.11 Consolidación de Operaciones 13
3.12 Actualización de Datos y Documentos 14
4 OBJETIVOS DE LA POLÍTICA DEL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE 14
4.1 Principales objetivos15
4.2 Objetivos Comerciales 15
4.3 Objetivos Preventivos o de Control 15
4.4 Objetivo de Administración del Riesgo 15
5 RESULTADO DE LA POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE...