INDICE

INDICE.

Índice…………………………………………………………………………………………………………………………… 1

Introducción………………………………………………………………………………………………………………… 2

Lavado de Dinero………………………………………………………………………………………………………… 3

Clases de Dinero Negro………………………………………………………………………………………………. 5

Técnicas de Lavado de Dinero……………………………………………………………………………………. 6

Técnicas Contra el Lavado de Dinero…………………………………………………………………………. 8Conclusión………………………………………………………………………………………………………………… 10

Referencias………………………………………………………………………………………………………………. 11
INTRODUCCION.

Este trabajo trata sobre un tema que hoy en día ha dado mucho de qué hablar y no está de más decir que es algo muy interesante, no es algo muy complejo porque con solo leer la definición se alcanza a entender, pero como se ha mencionado antes, da mucho de qué hablar el "lavado de dinero".
El trabajoestá pensado en todos los temas que abarca el "lavado de dinero".
El método es un poco sencillo, nos hemos apoyado en diversas fuentes de información, en libros, internet, etc. Aunque no haya mucha información sobre el tema da a entender muy bien este concepto.
Las limitaciones fueron muchas debido a que no hay mucha información sobre este tema pero aun así el tema es muy interesante.Lavado de dinero.
Concepto:
El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo más comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de la operación, quegeneralmente re realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Etapas del lavado de dinero:
Colocación:
El lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero.
Ejemplo. Depósitos bancarios en efectivo, inversión eninstrumentos financieros.
Estratificación:
Implica el envió de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma, dificultando su rastreo.
Ejemplo. Transferencias bancarias, compra de bienes raíces o bienes de lujo.
Integración:
Reinserción de los fondos ilegales en la economía. Los fondos aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados.
Ejemplo. Red de empresas de fachada,la venta de un yate que se adquirió en la etapa de estratificación.
En nuestro país, el tipo penal del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita.





CAPITULO II Operaciones con recursos de procedencia ilícita Artículo 400 Bis. Se impondrá de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días multa al que, por sí o por interpósita persona realice cualquiera de las siguientesconductas: I. Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividadilícita, o II. Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita. Para efectos de este Capítulo, se entenderá que son producto de una actividad ilícita, los recursos, derechos o bienes de cualquiernaturaleza, cuando existan indicios fundados o certeza de que provienen directa o indirectamente, o representan las ganancias derivadas
de la comisión de algún delito y no pueda acreditarse su legítima procedencia. En caso de conductas previstas en este Capítulo, en las que se utilicen servicios de instituciones que integran el sistema financiero, para proceder penalmente se requerirá la...