informatica

Saldo para transacciones: son los saldos de efectivo asociados con los pagos y las cobranzas de rutina.

Saldo compensador: ayuda a pagar los costos derivados del suministro de serviciosbancarios tales como la compensación de cheques y las asesorías sobre el manejo de efectivo.

Saldo preventivo: cantidad de efectivo en reserva para enfrentar las fluctuaciones aleatoriase imprevistas en los flujos de efectivo.

Saldo especulativo: saldos en efectivo que sirven para aprovechar las compras de oportunidad que pudieran presentársele.

b)

Presupuesto deefectivo: muestra las entradas y salidas de efectivo, así como los saldos de efectivo de una empresa a lo largo de un periodo específico.

Saldo de efectivo fijado como meta: saldo mínimosde efectivo que una empresa desea mantener a modo de realizar sus operaciones.

c)

Flujos de efectivo sincronizados: situación en la cual los flujos de entrada de efectivo coinciden conlos flujos de salida de efectivo; esto permite que las empresas mantengan saldos pequeños para realizar sus transacciones.

d)

Flotación neta: diferencia entre la flotación pordesembolsos y la flotación por cobranzas; la diferencia entre el saldo que aparece en la cuenta de cheques y el saldo que se muestra en los libros del banco.

Flotación por desembolsos: valor delos cheque emitidos y erogados; pero que aun no han sido totalmente compensados a través del sistema bancario, por lo que no se han deducido de la cuenta contra la cual fueron girados.Flotación por cobranzas: monto de los cheques que han sido recibidos y depositados, pero que aun no han sido puestos a disposición de la cuenta a favor de la cual fueron girados.

e)Demora postal: viajen a través del correo.

Demora por procesamiento: sean procesados por la empresa receptora.

Demora por compensación: sean compensados a través del sistema bancario