Informe Final

Objetivo: Verificar el cumplimiento de las disposiciones internas establecidas en el Manual de control interno para la prevención de lavado de activos, y normas legales referentes a prevención de Lavados de Activos contenida en el LIBRO I.- Normas generales para la aplicación de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, Título XIII.- Del control interno, Capítulo IV.- Normas dePrevención de lavado de activos para las Instituciones del Sistema Financiero de la Codificación de Resoluciones de la SBS y Junta Bancaria.

Alcance: Cumplimiento de políticas y normas durante el primer cuatrimestre del año 2012, revisión de Actas del Comité de cumplimiento y del Consejo de Administración del año 2011 hasta la fecha de corte del informe de resultados de la revisión.

Elaboradopor: | | Firma: | Fecha: |
Revisado por: | | Firma: | Fecha: |

ASPECTOS DE CUMPLIMIENTO | SI | NO | Parcial | Comentario |
3.1.2. FUNCIONES DEL DIRECTORIO | | | | |
Aprobar y emitir las políticas generales para la Prevención de Lavado de Activos | X | | | Se establecen en el manual de control interno para la prevención de lavado de activos |
Aprobar el Código de Ética enrelación a la Prevención de Lavado de Activos | X | | | Acta del Consejo de Administración No. 280 del 20-Dic-2010 |
Aprobar el Manual de Control Interno y sus actualizaciones | X | | | Acta del Consejo de Administración No. 274 del 04-Ago-2010 |
Aprobar, en enero de cada año, el plan de trabajo anual de la unidad de cumplimiento en materia de prevención de lavado de activos, así como elinforme de esta unidad correspondiente al año inmediato anterior | X | | | Acta del Consejo de Administración No. 299 del 25-Ene-2012, puntos 12 y 13 |
Llevar a conocimiento de la junta general de accionistas u organismo que haga sus veces, los documentos referidos en el párrafo anterior | | X | | NO SE HA LLEVADO A CONOCIMIENTO DE LA ASMABLEA GENERAL TALES DOCUMENTOS |
Designar al Oficial deCumplimiento y a su respectivo suplente de conformidad con el perfil y requisitos exigidos y removerlos de sus funciones, cuando existan méritos para ello | X | | | Durante el periodo de revisión no han existido cambios |
Designar a los miembros del comité de cumplimiento | X | | | Durante el periodo de revisión no han existido cambios. |
Aprobar el procedimiento de control para lavinculación de los clientes que por sus características, actividades que desempeña, transacciones que realiza, entre otros, pueda considerarse mayormente expuestos al riesgo de lavado de activos, así como definir las instancias responsables, las que deben involucrar funcionarios de alto nivel | X | | | Se establecen en el manual de control interno para la prevención de lavado de activos |
Conocer yrealizar un seguimiento de las resoluciones adoptadas por el Comité de Cumplimiento, dejando expresa constancia en el acta respectiva | X | | | Mensualmente se conocen las actas del comité de cumplimiento |
ASPECTOS DE CUMPLIMIENTO | SI | NO | Parcial | Comentario |
Aprobar la adquisición de los recursos técnicos y la contratación de los recursos humanos necesarios para implementar y mantenerlos procedimientos de prevención de lavado de activos | | | | Durante el periodo de revisión no se constató cumplimiento |
Designar las instancias autorizadas para exceptuar clientes del diligenciamiento del formulario de origen lícito de fondos en transacciones en efectivo | | | | Durante el periodo de revisión no se constató cumplimiento |
Designar la instancia responsable del diseñode las metodologías, modelos e indicadores cualitativos y/o cuantitativos, para la oportuna detección de las operaciones o transacciones económicas inusuales e injustificadas, con un valor técnico que vaya en función de la información pública disponible la mínima solicitada en este capítulo | X | | | Acta del Consejo de Administración No. 291 del 22-Jul-2011 |
Determinar las sanciones para...