Informe lavado de activos

INFORME SOBRE LAVADO DE ACTIVOS
ENTREVISTA A UN FUNCIONARIO DE SEGUROS DEL ESTADO

Seguros del estado tiene un sistema de Administración de Riesgos al cual llama el SARLAFT (Sistema de Administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo). Es importante resaltar que el SARLAFT se compone de dos fases: Prevención del Riesgo y control.

FASES DEL SARLAFT

||Prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos |
| |provenientes de actividades relacionadas con el lavado de |
|PRIMERA FASE |activos y/o de la financiación del terrorismo. |
|PREVENCIONDEL RIESGO | |
| |Detectar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan |
|SEGUNDA FASE |realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a |
|CONTROL|operaciones vinculadas al lavado de activos y/o financiación |
| |del terrorismo. |

ETAPAS
Son los pasos sistemáticos e interrelacionados mediante los cuales la Compañía administra el riesgo LA/FT. Las etapas que se tienenimplementadas son:

|No. |Etapa |Descripción |
|1. | |Permite a las Aseguradoras identificar los riesgos de LA/FT inherentes al desarrollo de |
| |Identificación |su actividad, teniendo en cuenta los factores de riesgo.|
|2. | |Permite medir la posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT |
| | |frente a cada uno de los factores de riesgo, así como el impacto en caso de |
| | |materializarse mediante los riesgos asociados. Como resultado de esta seestablece el |
| |Medición |perfil de riesgo inherente de LA/FT y las mediciones agregadas en cada factor de riesgo y|
| | |en sus riesgos asociados. |
| 3. |Control |En esta etapa la Aseguradora toman las medidas conducentes a controlar elriesgo |
| | |inherente a que se ven expuestos, en razón de los factores de riesgo y de los riesgos |
| | |asociados. Como resultado de esta etapa las Compañías establecen el perfil de riesgo |
| | |residual de LA/FT.|
|4. |Monitoreo |Permite a la Aseguradora hacer seguimiento del perfil de riesgo y en general, del |
| | |SARLAFT. así como llevar a cabo la detección de operaciones inusuales y/o sospechosas. |

ELEMENTOS
Son el conjunto de componentes a través de los cuales se instrumenta de forma organizada y metódica laadministración del riesgo de LA/FT. Se tienen implementado los siguientes:

|No. |Etapa |Descripción |
|1. |Políticas |Son los lineamientos generales que ha establecido la Aseguradora en relación con el |
| | |SARLAFT...