informe lavado de activos

Informe
Riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo
Con este informe se dará a conocer un sistema de administración del riesgo de lavado de activos con el fin de prevenir que lasentidades vigiladas sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.Esta prevención se puede realizar teniendo en cuenta dos fases muy importantes que no se deben omitir, la primera es la prevención del riesgo la cual busca analizar los recursos de las empresas oestablecimientos financieros para saber si han tienen o están vinculados a un sistema de lavado de activos o terrorismo, viene la segunda fase no menos importante la de control esta requiere detiempo pues se necesita llevar el control de la empresa para detectar operaciones que estén vigentes o que se vayan a realizar con el tema de lavado de activos y terrorismo.
También podemos encontrarfactores de riesgo los cuales debemos tener en cuenta para que no se presentan estos casos los cuales nos ayudan mucho para prevenir estos casos:
Clientes/usuarios.
Productos.
Canales dedistribución.
Jurisdicciones.
Aparte de los riesgos mencionados antes, hay que tener en cuenta también que pueden haber riesgos de la siguiente forma:
Reputacional: es la posibilidad de pérdida pordesprestigio, mala imagen, publicidad negativa, respecto de la institución y sus prácticas de negocios.
Legal: es la posibilidad de pérdida por sanciones, multas, indemnizaciones o fallas en contratos.Operativo: es la posibilidad de pérdida por fallas o deficiencias en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.
Contagio: es laposibilidad de pérdida por acción o experiencia de un relacionado o asociado de la entidad.
Se puede ver que las entidades encargadas a realizar este proceso son Sarlaft que es un sistema adoptado...