insight naturale
Páginas: 14 (3284 palabras)
Publicado: 6 de mayo de 2014
*INTEGRANTE:
KENDRA NAPAN CARRASCO
*PROFESORA: ANA MELVA MINAYA
*CICLO: 4TO CICLO
*SECCIÓN: D4AN
*AULA: A-201
Esta monografía se la quiero dedicar a esas personas que en su momento han sufrido por algún tipo de fraude financiero como también a mi docente que me dio la oportunidad demostrar mi sabiduría y creer en mi misma que si puedo.
ÍNDICE
Presentación……………………………………………………………………………........ 2
Introducción…………………………………………………………………………………. 3
1.-Capitulo 1: Aspectos generales
1.1.-Concepto de fraude
1.1.1.- Factores que determinan un fraude
1.1.2.-Prevención
1.1.3.- Detección
1.2.-El fraude en tiempos moderno
1.3.-Tipos de fraude
1.3.1.- Fraudes bancarios1.3.2.-Phishing
1.3.3.-Modalidad de pirámide
1.3.4.-Kiting
1.3.5.-Falcificación
1.3.6.-Lavado de dinero
1.3.7.-Fraude fiscal
1.3.8.-Fraude inmobiliario
1.3.9.-Fraude de aduanas
1.3.10.-Fraude de IVE
2.-Capitulo 2: Fraude financiero
2.1.-Como detectar un fraude financiero.
2.2.- Los casos más sonados de fraudes mundiales.
2.3.-Fraudes financieros con la ética.
2.3.1.-Valores, principios y la ética.2.4.- Leyes contra los fraude en el Perú.
2.4.1.- Sanciones de fraude por la ley.
Anexos …………………………………………………………………………………………
INTRODUCCIÓN
El sector financiero siempre ha sido propicio para fraudes e irregularidades, que han ocasionado importantes pérdidas económicas, tanto para entidades como para personas. No obstante prácticamente todos los días aparecen nuevas técnicasque usan los estafadores para burlar las redes de protegen la seguridad de estas.
Este tema en el mundo actual se mantiene en reserva, no muchas empresas se animan a denunciar las pérdidas que han sufrido en manos de los ladrones, por miedo a perder el prestigio.
En los últimos años, hemos observado el aumento de fraudes en todo el mundo. Sin embargo es necesario comprender y analizar lasrazones, las oportunidades que los defraudadores han tomado.
Asimismo sabemos existen varios tipos de fraudes que ocurren en la vida cotidiana de empresas y a personas, etc. Debido a estos problemas nos enfocamos en el tema de fraudes financieros ya que queremos mostrar a las personas como orientarse para evitar un fraude.
Ya que la ética debe ser aplicada a diversos problemas que nos enfrentamosdiariamente. Las empresas y las personas deben actuar con ética para evitar los distintos conflictos ya que deben llevar una vida responsable y con valores.
CAPÍTULO I
“ASPECTOS GENERALES”
1. ASPECTOS GENERALES
1.1 ¿Qué es fraude?
Fraude proviene del latín fraus es una manera muy antigua de conseguir beneficios mediante lautilización sagas de la inteligencia, y en muchos casos creatividad del ser humano. Siendo una Acción que resulta contraria a la verdad y la rectitud. Se produce cuando se comete un prejuicio hacia una persona o a una organización como: (el estado o a una empresa).
Este es considerado como un delito en todos los países en sus constituciones. Refiriéndose que es un engaño hacia un tercero, abuso deconfianza, simulación, etc. Por parte de un individuo que manipula, falsifica o altera registros o documentos para sus propios fines.
1.2 Factores que determinan un fraude:
El factor oportunidad permite que individuos se aprovechen de fallos o diferencias en el sistema para obtener resultados contrarios a los previstos por el mismo. Para que esto se origine, el defraudador, debe percibir queestas oportunidades de efectuar un fraude está a su alcance. Para ellos es fundamental estudiar y analizar el alcance que tendrá su delito.
1.2.1 Prevención
Consiste en desarrollar controles para impedir que las situaciones de fraude interno o externo ocurran y reducir las opciones de uso sin autorización por el afectado. Actualmente, existen muchas maneras de controlar la administración,...
*INTEGRANTE:
KENDRA NAPAN CARRASCO
*PROFESORA: ANA MELVA MINAYA
*CICLO: 4TO CICLO
*SECCIÓN: D4AN
*AULA: A-201
Esta monografía se la quiero dedicar a esas personas que en su momento han sufrido por algún tipo de fraude financiero como también a mi docente que me dio la oportunidad demostrar mi sabiduría y creer en mi misma que si puedo.
ÍNDICE
Presentación……………………………………………………………………………........ 2
Introducción…………………………………………………………………………………. 3
1.-Capitulo 1: Aspectos generales
1.1.-Concepto de fraude
1.1.1.- Factores que determinan un fraude
1.1.2.-Prevención
1.1.3.- Detección
1.2.-El fraude en tiempos moderno
1.3.-Tipos de fraude
1.3.1.- Fraudes bancarios1.3.2.-Phishing
1.3.3.-Modalidad de pirámide
1.3.4.-Kiting
1.3.5.-Falcificación
1.3.6.-Lavado de dinero
1.3.7.-Fraude fiscal
1.3.8.-Fraude inmobiliario
1.3.9.-Fraude de aduanas
1.3.10.-Fraude de IVE
2.-Capitulo 2: Fraude financiero
2.1.-Como detectar un fraude financiero.
2.2.- Los casos más sonados de fraudes mundiales.
2.3.-Fraudes financieros con la ética.
2.3.1.-Valores, principios y la ética.2.4.- Leyes contra los fraude en el Perú.
2.4.1.- Sanciones de fraude por la ley.
Anexos …………………………………………………………………………………………
INTRODUCCIÓN
El sector financiero siempre ha sido propicio para fraudes e irregularidades, que han ocasionado importantes pérdidas económicas, tanto para entidades como para personas. No obstante prácticamente todos los días aparecen nuevas técnicasque usan los estafadores para burlar las redes de protegen la seguridad de estas.
Este tema en el mundo actual se mantiene en reserva, no muchas empresas se animan a denunciar las pérdidas que han sufrido en manos de los ladrones, por miedo a perder el prestigio.
En los últimos años, hemos observado el aumento de fraudes en todo el mundo. Sin embargo es necesario comprender y analizar lasrazones, las oportunidades que los defraudadores han tomado.
Asimismo sabemos existen varios tipos de fraudes que ocurren en la vida cotidiana de empresas y a personas, etc. Debido a estos problemas nos enfocamos en el tema de fraudes financieros ya que queremos mostrar a las personas como orientarse para evitar un fraude.
Ya que la ética debe ser aplicada a diversos problemas que nos enfrentamosdiariamente. Las empresas y las personas deben actuar con ética para evitar los distintos conflictos ya que deben llevar una vida responsable y con valores.
CAPÍTULO I
“ASPECTOS GENERALES”
1. ASPECTOS GENERALES
1.1 ¿Qué es fraude?
Fraude proviene del latín fraus es una manera muy antigua de conseguir beneficios mediante lautilización sagas de la inteligencia, y en muchos casos creatividad del ser humano. Siendo una Acción que resulta contraria a la verdad y la rectitud. Se produce cuando se comete un prejuicio hacia una persona o a una organización como: (el estado o a una empresa).
Este es considerado como un delito en todos los países en sus constituciones. Refiriéndose que es un engaño hacia un tercero, abuso deconfianza, simulación, etc. Por parte de un individuo que manipula, falsifica o altera registros o documentos para sus propios fines.
1.2 Factores que determinan un fraude:
El factor oportunidad permite que individuos se aprovechen de fallos o diferencias en el sistema para obtener resultados contrarios a los previstos por el mismo. Para que esto se origine, el defraudador, debe percibir queestas oportunidades de efectuar un fraude está a su alcance. Para ellos es fundamental estudiar y analizar el alcance que tendrá su delito.
1.2.1 Prevención
Consiste en desarrollar controles para impedir que las situaciones de fraude interno o externo ocurran y reducir las opciones de uso sin autorización por el afectado. Actualmente, existen muchas maneras de controlar la administración,...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.