Instituciones financieras ilegales

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INSTITUCIONES FINANCIERAS ILEGALES

“Art. 246.- El que, por cuenta propia o ajena, se dedica directa o indirectamente a la captación habitual derecursos del público, bajo la forma de depósito, mutuo o cualquier modalidad, sin contar con permiso de la autoridad competente, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis años y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días-multa.

Si para dichos fines el agente hace uso de los medios de comunicación social, será reprimido con pena privativa delibertad no menor de cuatro ni mayor de ocho y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días-multa.”

Capítulo I
Dogmática Jurídica

1. TIPICIDAD

La Tipicidad, consiste en que la acción, el comportamiento humano, debe de encuadrar dentro del tipo penal. Esto es, que el acto humano (la acción) debe coincidir, encuadrar, concordar con la figura prevista en la ley penal (tipo penal), comodelito, para que el hecho pueda constituir delito. Tipificar entonces, es subsumir el hecho humano dentro de la ley penal como delito. Encuadrar subsumir dentro del tipo penal. [1]
Dentro del concepto de la tipicidad tendremos que estudiar lo referente al tipo penal, el cual, Enrique Bacigalupo señala: “Tipo penal es el conjunto de elementos que caracteriza un comportamiento como contrario a lanorma”. Por lo que, el tipo penal bajo estudio se encuentra ubicado dentro del Código Penal en la siguiente estructura:

➢ Libro Segundo: Parte Especial–Delitos
• Titulo X: Delitos Contra el Orden Financiero y Monetario
▪ Capítulo I: Delitos Financieros
❖ Artículo 246º: El que, por cuenta propia o ajena, se dedica directa o indirectamentea la captación habitual de recursos del público, bajo la forma de depósito, mutuo o cualquier modalidad, sin contar con permiso de la autoridad competente, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis años y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días-multa.

Si para dichos fines el agente hace uso de los medios de comunicaciónsocial, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días-multa.”[2]

1.1 ELEMENTOS OBJETIVOS

A) BIEN JURÍDICO TUTELADO
Respecto de los delitos contra el Orden Financiero y Monetario, tenemos que si bien es cierto que un importante sector de la doctrina considera como objeto de protección alsistema crediticio, no debe dejarse de tener en cuenta, que esta concepción corresponde a una perspectiva macro social del bien jurídico tutelado; puesto que también es necesario referirnos a los intereses individuales, que son en realidad los directamente afectados al cometerse la conducta tipificada; a ello cabe agregar la necesidad de respetar la exigencia de legalidad por parte del sistemafinanciero.

Por tanto, se pueden identificar claramente tres dimensiones del bien jurídico protegido respecto de los Delitos Contra el Orden Financiero y Monetario, estos son:
i. La Protección del “Sistema Crediticio”.- Desde una perspectiva del derecho nacional, la definición de “sistema crediticio” conforma al conjunto de instituciones de crédito que operan en el...