Intervenciones de los bancos

comenzó el pasado martes 17 de febrero [1], cuando la Comisión de Valores (Securities Exchange Commision, SEC) de los Estados Unidos destapó un fraude masivo por sobre los 8 billones de dólares en certificados de depósitos, luego que el FBI realizara una redada en las oficinas de "Stanford Financial".
El mismo día la SEC realizó acusaciones civiles en contra de Allen Stanford (presidente delGrupo Stanford), congelando todos sus bienes y los de la entidad financiera. Stanford ya estaba preparado para salir del país pero al parecer la empresa que prestaba el servicio de avionetas privadas no aceptaba sus tarjetas de crédito como medio de pago, solo aceptaba una transferencia bancaria. El FBI lo encontró y le entregó los papeles judiciales pero no lo pusieron bajo arresto, solo tuvo queentregar su pasaporte, pero es posible que enfrente cargos penales.
En Venezuela, la Asociación Bancaria se apresuró el día siguiente a publicar un comunicado donde se afirmaba que "esta situación no tiene ninguna implicación sobre el funcionamiento normal y fluido del sistema bancario nacional, una vez que Stanford Bank, Banco Comercial S.A. cumple a cabalidad con los índice financieros requeridospor la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras y sus operaciones están bajo la supervisión de los entes reguladores del sistema bancario nacional, el Banco Central de Venezuela y la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, cuyo titular el Capitán Edgar Hernández Behrens ha manifestado que las operaciones del banco son normales e independientes del GrupoStanford de los EEUU".
El gobierno anunció el viernes la “intervención a puertas abiertas” de los bancos Canarias, Confederado, Bolívar y ProVivienda (Banpro), luego de determinar que esas entidades incumplieron una serie de normativas.
El ministro de Economía y Finanzas, Alí Rodríguez, dijo en conferencia de prensa que las autoridades decidieron la “intervención a puertas abiertas” de los cuatrobancos por “un conjunto de incumplimientos” relacionados con el “aumento de capital sin especificar el origen de los fondos”, el incumplimiento de los “indices de solvencia” y de “carteras dirigidas”, y la “prohibición de realizar operaciones con empresas vinculadas”.
Al explicar las razones que llevaron al gobierno al intervenir las cuatro entidades, el ministro indicó que es “obligatorio para lasinstituciones del Estado garantizar el origen de esos fondos” cuando se compran bancos y afirmó que en los casos de bancos Canarias, Confederado, Bolívar y Banpro, esa exigencia no se cumplió.
Las cuatro entidades fueron adquiridas entre septiembre y octubre por un grupo de inversionistas encabezados por el empresario local Ricardo Fernández, quien mantiene negocios en el área de alimentos yvende productos a la red de mercados estatales Mercal.

“Las autoridades dictaron un conjunto de orientaciones, de medidas, de exigencias, que fueron sistemáticamente incumplidas”, señaló el ministro al justificar las intervenciones, y agregó que el pase de estos bancos a manos del Estado permitirá “corregir los problemas que han presentado”.
Rodríguez aseguró que a pesar de las intervenciones “lasoperaciones se mantienen normalmente” en los bancos.
El superintendente de Bancos, Edgar Hernández, dijo a la prensa estatal que las instituciones intervenidas “desde finales del año 2008 tenían impuestas medidas administrativas por el incumplimiento de algunos de los indicadores” que implicaban prohibiciones para “distribuir dividendos entre los accionistas, darse créditos entre empresasrelacionadas”, y aseguró que las regulaciones fueron incumplidas.
Las intervenciones de los bancos y las designaciones de las juntas interventoras entraron en vigencia el viernes luego de su publicación en la Gaceta Oficial.
En el caso del Confederado, la Superintendencia de Bancos informó, a través de la Gaceta, que esa institución incumplió las regulaciones al “conceder financiamiento con...