Inversion
Páginas: 37 (9232 palabras)
Publicado: 26 de agosto de 2012
Índice
1. Introducción 3
2. Antecedentes 4
3. Objetivo 4
4. Perfil del inversionista 4
5. Portafolio de inversión 5
6. Descripción de Emisoras 6
6.1.1 Sector industrial 6
6.1.2 Sector Servicios de Telecomunicaciones 7
6.1.3 Sector de productos de consumo frecuente 8
6.1.4 Sector Servicios Financieros 9
6.1.5 Sector de Materiales 9
6.1.6 Sector de Servicios yBienes de Consumo no Básico 10
7. Comparación de rendimientos BMV vs Bancos 10
7.1 Banco Azteca 10
7.2 Banco Inbursa 12
8. Conclusiones 14
9. Anexos 16
9.1 Anexo 1 16
9.2 Anexo 2 19
9.3 Anexo 3 27
9.4 Anexo 4 29
9.5 Anexo 5 29
9.6 Anexo 6 30
9.7 Anexo 7 31
1. Introducción
Los portafolios de inversión son carteras de inversión de propiedad individual,que se administran bajo criterios definidos por el inversionista según sus necesidades particulares, con el objetivo de maximizar la rentabilidad y minimizar el riesgo, mediante una adecuada administración de sus inversiones a corto, mediano y largo plazo.
Antes de decir en que portafolio de inversión se debe invertir, se debe conocer cuáles son las necesidades y planes de ahorro de cadainversionista, si lo que desea es liquidez o rendimiento, y debe de tomarse muy en cuenta el periodo de tiempo al cual se estará invirtiendo.
La mayoría de los portafolios de inversión se componen principalmente en valores como los bonos, las acciones, los fondos mutuos, los fondos del mercado monetario y los fondos cotizados en la bolsa, en el presente portafolio nos enfocamos principalmente a lacompra y venta de acciones, procurando diversificar el riesgo, reduciendo el riesgo de perdidas y maximizando las ganancias.
2. Antecedentes
El día 31 de abril del presente año se presenta ante mí el señor “x” con la intención de invertir en la bolsa, ya que tiene un excedente de efectivo, el cual no utiliza por el momento, el efectivo del cual dispone es de $ 2, 000, 000.00, el cual me esentregado para invertirlo en la Bolsa Mexicana de Valores a partir del día 1 de mayo empieza a operar en dicha Bolsa.
3. Objetivo
El presente portafolio de inversión tiene el objetivo de incrementar el patrimonio de nuestro cliente, ofreciéndole resultados favorables, garantizando una adecuada administración de los recursos ($2, 000, 000.000) que nos han entregado.
Ya que la inversión queestá realizando nuestro cliente es para adquirir un departamento en un plazo no mayor a 2 años.
4. Perfil del inversionista
El perfil del inversionista es el conjunto de rasgos de una persona que determina la forma en que suele tomar sus decisiones de inversión en función a la tolerancia al riesgo que tiene al momento de invertir.
A nuestro cliente se le aplico un diagnostico financiero,el cual busca identificar tres elementos o características especificas, objetivo de inversión, horizonte de inversión y aversión al riesgo. (Ver anexo 1)
Nuestro cliente presenta las siguientes características:
Dirección: Hacienda de Bustillos edif. 1 depto. 10
Edad: 21 años
Teléfono: 59141849
5517282866
E-mail: Vicky_mma@hotmail.com
Sexo: Femenino
Estado civil: SolteraPlazo de inversión: 36 meses
Dependientes económicos: No
No cuenta con la necesidad de disponibilidad de efectivo.
Perfil: Conservador
5. Portafolio de inversión
Aquí se podrá ver la conformación del portafolio de inversión que se le ofreció a nuestro cliente, lo recomendable era manejar más de 6 emisoras, sin embargo se manejo un total de 16 emisoras, para diversificar el riesgo. Losmovimientos realizados en el mes de mayo se pueden observar en el anexo 2.
Se busco que las emisoras contaran con rentabilidad, de igual forma que los resultados operativos de las emisoras por acción en comparación al precio en el cual se compraban resultara más atractivo que el que se obtendría de una tasa de cetes a 28d.
Emisoras en las cuales se invirtió:
| Acción | Volumen | Fecha...
1. Introducción 3
2. Antecedentes 4
3. Objetivo 4
4. Perfil del inversionista 4
5. Portafolio de inversión 5
6. Descripción de Emisoras 6
6.1.1 Sector industrial 6
6.1.2 Sector Servicios de Telecomunicaciones 7
6.1.3 Sector de productos de consumo frecuente 8
6.1.4 Sector Servicios Financieros 9
6.1.5 Sector de Materiales 9
6.1.6 Sector de Servicios yBienes de Consumo no Básico 10
7. Comparación de rendimientos BMV vs Bancos 10
7.1 Banco Azteca 10
7.2 Banco Inbursa 12
8. Conclusiones 14
9. Anexos 16
9.1 Anexo 1 16
9.2 Anexo 2 19
9.3 Anexo 3 27
9.4 Anexo 4 29
9.5 Anexo 5 29
9.6 Anexo 6 30
9.7 Anexo 7 31
1. Introducción
Los portafolios de inversión son carteras de inversión de propiedad individual,que se administran bajo criterios definidos por el inversionista según sus necesidades particulares, con el objetivo de maximizar la rentabilidad y minimizar el riesgo, mediante una adecuada administración de sus inversiones a corto, mediano y largo plazo.
Antes de decir en que portafolio de inversión se debe invertir, se debe conocer cuáles son las necesidades y planes de ahorro de cadainversionista, si lo que desea es liquidez o rendimiento, y debe de tomarse muy en cuenta el periodo de tiempo al cual se estará invirtiendo.
La mayoría de los portafolios de inversión se componen principalmente en valores como los bonos, las acciones, los fondos mutuos, los fondos del mercado monetario y los fondos cotizados en la bolsa, en el presente portafolio nos enfocamos principalmente a lacompra y venta de acciones, procurando diversificar el riesgo, reduciendo el riesgo de perdidas y maximizando las ganancias.
2. Antecedentes
El día 31 de abril del presente año se presenta ante mí el señor “x” con la intención de invertir en la bolsa, ya que tiene un excedente de efectivo, el cual no utiliza por el momento, el efectivo del cual dispone es de $ 2, 000, 000.00, el cual me esentregado para invertirlo en la Bolsa Mexicana de Valores a partir del día 1 de mayo empieza a operar en dicha Bolsa.
3. Objetivo
El presente portafolio de inversión tiene el objetivo de incrementar el patrimonio de nuestro cliente, ofreciéndole resultados favorables, garantizando una adecuada administración de los recursos ($2, 000, 000.000) que nos han entregado.
Ya que la inversión queestá realizando nuestro cliente es para adquirir un departamento en un plazo no mayor a 2 años.
4. Perfil del inversionista
El perfil del inversionista es el conjunto de rasgos de una persona que determina la forma en que suele tomar sus decisiones de inversión en función a la tolerancia al riesgo que tiene al momento de invertir.
A nuestro cliente se le aplico un diagnostico financiero,el cual busca identificar tres elementos o características especificas, objetivo de inversión, horizonte de inversión y aversión al riesgo. (Ver anexo 1)
Nuestro cliente presenta las siguientes características:
Dirección: Hacienda de Bustillos edif. 1 depto. 10
Edad: 21 años
Teléfono: 59141849
5517282866
E-mail: Vicky_mma@hotmail.com
Sexo: Femenino
Estado civil: SolteraPlazo de inversión: 36 meses
Dependientes económicos: No
No cuenta con la necesidad de disponibilidad de efectivo.
Perfil: Conservador
5. Portafolio de inversión
Aquí se podrá ver la conformación del portafolio de inversión que se le ofreció a nuestro cliente, lo recomendable era manejar más de 6 emisoras, sin embargo se manejo un total de 16 emisoras, para diversificar el riesgo. Losmovimientos realizados en el mes de mayo se pueden observar en el anexo 2.
Se busco que las emisoras contaran con rentabilidad, de igual forma que los resultados operativos de las emisoras por acción en comparación al precio en el cual se compraban resultara más atractivo que el que se obtendría de una tasa de cetes a 28d.
Emisoras en las cuales se invirtió:
| Acción | Volumen | Fecha...
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