investigacion jurídica

ÚLTIMAS NOVEDADES EN MATERIA DE LAVADO DE DINERO

“El Chapo” utiliza empresas fachada en EU para lavar dinero.
Notimex | Fecha: 02/09/2012
El Departamento de Justicia reportó lo anterior al Congreso WASHINGTON, D. C. - El cártel de Sinaloa de Joaquín Guzmán Loera, alias "El Chapo", utiliza empresas fachada - creadas legalmente para disfrazar el dinero, aparentando que desarrolla lasactividades que oficialmente debería realizar- en Estados Unidos para lavar sus ganancias ilegales, reportó el Departamento de Justicia al Congreso.
La jefa de la Sección de Decomisos y Lavado de Dinero de la División Criminal del Departamento de Justicia, Jennifer Shasky, señaló que se trata de uno de los métodos usados por organizaciones criminales transnacionales para penetrar el sistema financieroestadounidense.
"Agencias policiales de Estados Unidos creen que el cártel de Sinaloa, una de las mayores organizaciones de tráfico de drogas de México, usa empresas fachada en Estados Unidos para lavar los ingresos de drogas", dijo ante el Comité Judicial de la Cámara Baja.

Escándalo ahora en HSBC: admite haber permitido lavado de dinero de narcos.
Un duro informe del Senado de Estados Unidosque acusa al banco británico HSBC de haber propiciado con sus laxas regulaciones el lavado de dinero de cárteles mexicanos y grupos terroristas provocó hoy la dimisión de uno de sus altos ejecutivos y profusas disculpas de la entidad, que prometió cambiar sus prácticas.

"Lamentamos profundamente que HSBC no estuviera a la altura de nuestras propias expectativas y de las expectativas denuestros reguladores, clientes, empleados y el público en general, y nos disculpamos por ello", dijo la presidenta de la filial estadounidense de HSBC, Irene Dorner.

TIPOS DE LAVADO DE DINERO DESCUBIERTOS EN MÉXICO:
1. EMPRESAS DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS
2. AMNISTÍAS TRIBUTARIAS
3. ADQUISICIÓN DE LOTERÍAS Y JUEGOS DE AZAR GANADORES
4. OCULTAMIENTO BAJO NEGOCIOS LÍCITOS
5. UTILIZACIÓN DE CUENTASDE TERCEROS
6. CRÉDITOS FICTICIOS
7. FONDOS COLECTIVOS
8. METAS E INCENTIVOS
9. SOBREFACTURACIÓN DE EXPORTACIONES
10. ESTRUCTURAR, O HACER "TRABAJO DE PITUFO" O "TRABAJO DE HORMIGA"
11. COMPLICIDAD DE UN FUNCIONARIO U ORGANIZACIÓN
12. NEGOCIO O EMPRESA DE FACHADA
13. MAL USO DE LAS LISTAS DE CLIENTES HABITUALES
14. TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS
15. TRASFERENCIAS ENTRE CORRESPONSALES
16.CAMBIAR LA FORMA DE PRODUCTOS ILÍCITOS POR MEDIO DE
COMPRAS DE BIENES O INSTRUMENTOS MONETARIOS
17. VENTAS FRAUDULENTAS DE BIENES INMUEBLES

1. EMPRESAS DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS
Estas empresas reciben dinero en el exterior y lo trasladan a los beneficiarios vía giros, generando cierta utilidad por el cobro de la comisión del giro y la monetización a tasas de cambio inferiores a lasoficiales, lo cual se origina por los incrementos que pueda tener la moneda entre la fecha de recibo y pago del giro. Este proceso es muy atractivo para el lavador, ya que trae dinero del exterior sin riesgo, limitado solo por los montos de giros permitidos, para lo cual, consigue varias personas. La identificación, ubicación y demás datos de los beneficiarios son falsos y suministrados por ellavador.
2. AMNISTÍAS TRIBUTARIAS
Este es un mecanismo utilizado por el gobierno con el propósito de que los contribuyentes legalicen los capitales que poseen en el exterior y que no han sido declarados. Con la declaración fiscal de estos patrimonios los gobiernos buscan aumentar la base gravable de los contribuyentes y por ende, sus ingresos tributarios hacia el futuro; mientras que, para el lavador,esta opción es muy esperada, ya que por el pago de una suma relativamente baja de dinero, a título de impuesto, legaliza grandes cantidades de dinero, sin tener que justificar su origen ni estar sujeto a investigaciones o sanciones por infracción a las leyes fiscales. El lavador una vez se acoge a la amnistía, cuenta con un documento legal con el que justifica plenamente sus movimientos...