Jim collins

Análisis de Riesgo Operativo

A continuación se mencionara algunos riesgos que se pueden identificar dentro de mi área laboral lo que es el departamento de contabilidad y administración

Administración de Riesgos

Estrategia: Una de las Estrategias que se establecieron dentro de nuestra área laboral nos ayuda a llevar mejorar nuestro material tanto laboral y nuestro rendimiento con lossiguientes puntos que se propusieron:

• Estrategia de Metas en tu espacio de Trabajo : Mantener al día tu rendimiento en tu espacio de trabajo y mantener todo en su lugar

• Estrategia de Puntualidad: Tener a tiempo tu material de Trabajo y en tu hora de entrada

• Estrategia de Empleado: Ser cada día mejor en tu desempeño laboral

Estructura de Riesgos: La forma en como nosorganizamos en nuestro departamento de administración y contabilidad para el cumplimiento de nuestras estrategias son de la siguiente manera:










Herramientas para Identificación de Riesgo

Tenemos 2 tipos de Cuestionarios tanto interno y Externo que nos ayuda a identificar riesgos posibles en el Departamento de Administración y Contabilidad

Cuestionario Interno

1.-Se entregala Documentación contable a tiempo por parte del Departamento de Estrategias y Promoción de Créditos?
2.-Cuando tienes alguna duda de tu trabajo, tu jefe inmediato o supervisor te establece alguna respuesta de manera inmediata y clara?
3.-Se cumple con las Estrategias y compromisos de tu área de trabajo?

Ya una vez llenado este cuestionario por parte de los empleados se va al Departamento deRecursos Humanos y se Analiza.
Cuestionario Externo (Para las Personas que de les Otorga Créditos Financieros)

1.-Se le dio la Asesoria Necesaria para el Otorgamiento de un Crédito Financiero?
2.-Se Cumplió con las Metas y expectativas que tenia usted de nosotros en el Fideicomiso?
3.-Dentro de los tramites Empresariales que se me menciono en el Formato de Solicitud, se presenta algo queeste fuera de su alcance?
*4.-Es usted una persona que cumple y paga a Tiempo sus pagos en el periodo de tiempo determinado de un crédito?


* Dentro de la Pregunta #004 el objetivo de esta pregunta de nosotros hacia el Acreditado es para tener un análisis y un % de personas que nos pueden pagar a tiempo o no sus pagos y si es el caso contrario el motivo por el cual pueden tardar en pagarnos ladeuda del crédito y poder establecer un periodo de tiempo determinado.


Inspecciones

Se cuenta con un Departamento Interno de Auditoria en donde se sustentan y se hacen periodos de revisiones de manera aleatoria en los diferentes departamentos o área de cuentas en el área administrativa y contable mediante revisiones contables en base a las Normas y Procedimientos de Auditoria y a su vezidentificación de riesgos posibles para llevar acabo una solución o su debida corrección,


Tipos de Riesgos Operativos Analizados en el Depto de Administración y Contabilidad

Riesgo Especifico de la Empresa
Riesgo Especifico de Accionistas
Riesgo Específico de la Empresa y Acciones
Otros Creditos

|Riesgo |Identificación|Solución |
|Financiero |Aquí existe la posibilidad de que dentro |Fomentacion de Pago a tiempo mediante |
| |de la contabilidad en el momento cuando se|facilidades de pago durante el transcurso |
| |otorgan créditos empresariales, no se |del Mes ,como por ejemplo si una persona |
| |realice el pago a tiempo y necesario por |le corresponde pagar $1,500.00 al mes |
| |parte de los acreditados a tiempo durante |prorratear su pago en 4 partes en 1 mes y |
| |el mes que se le indica que realice su |asi no se...