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RECEPCIÓN Y TRÁMITE PARA SOLICITUDES

GUÍA 5

GAES: CASTORES

ELIANA BELLO
DANIEL CRISTANCHO
CAMILA GALAN
JULIETH PARRADO
LAURA TELLEZ

BOGOTA

2010
1. Consulte el decreto 663/93, (Ver Cablegrafía). Consiga en una entidad de crédito el formato único de vinculación de clientes persona natural y jurídica. Diligéncielo y establezca las razones porque se deben diligenciar cada uno delos campos establecidos. Para cada una de las personas (natural y jurídica). Presente un informe.

El pasado miércoles 4 de Agosto del 2010, el Gaes Castores realizo dos visitas programadas a los Bancos Bogotá y BBVA, con la finalidad de adquirir los formularios correspondientes a la vinculación y contratación de un producto tanto de persona natural como de persona jurídica, siendo estosesenciales para el desarrollo de la guía n° 5, teniendo como resultado la obtención satisfactoria de los mismos, luego de esto, se llevo a cabo el presente informe, el cual tiene lugar en la biblioteca de Centros Financieros simultaneo al diligenciamiento de los documentos antes mencionados.
Empezamos con el reconocimiento de la importancia de cada campo a diligenciar con sus datos respectivos; en elcaso del formulario de vinculación o contratación de un producto de persona natural; inicia con campos de diligenciamiento de fecha de solicitud, sucursal, tipo de solicitud y tipo de vinculo los cuales son indispensables ya que por medio de ellas se determina sobre cuál que y con qué finalidad es la solicitud, luego en el primer campo denominado DATOS PERSONALES es importante porque como su nombrelo indica tiene todos los datos personales de la persona que se va a vincular a la entidad datos que posteriormente van a ser verificados por la entidad tales como nombres, apellidos, fecha de nacimiento, estado civil, documento de identidad y expedición del mismo. El segundo campo es DATOS BASICOS DE APODERADO – REPRESENTANTE en este campo se ven evidenciados datos personales de un representantelegal tales como; nombres, apellidos, ciudad de residencia y número de identificación, su importancia esta precisamente en que en caso de que algo le pasara al cliente vinculado el representante legal pasaría a representarlo, asesorarlo o en caso de tomar medidas legales pues sería él quien estaría a cargo de esto. El siguiente campo es DOMICILIO en este campo se encuentra datos como dirección dede residencia, país, departamento, antigüedad en la residencia, tipo de residencia o relación con domicilio, correo electrónico, teléfono, fax y numero de celular, estos aspectos son importantes ya que se determina a donde llegara la correspondencia y demás documentos, en el cuarto campo denominado ACTIVIDAD ECONÓMICA tiene aspectos como situación laboral, empresa donde trabaja, NIT de laempresa donde trabaja, cargo, fecha de inicio de la actividad y persona publica expuesta, este campo es importante ya que ayuda a determinar la confiabilidad que se le puede dar a una persona con los datos laborales. En el quinto campo denominado INFORMACION FINANCIERA se encuentran aspectos como ingresos mensuales, egresos mensuales, activos, pasivos y total patrimonio la importancia de este camporadica principalmente en que esta información es esencial en especial para créditos o prestamos. En el sexto campo denominado OPERACIONES INTERNACIONALES es principalmente para exportadores o personas que utilicen moneda extranjera en general asi que su importancia radica ahí en que en este campo se diligencia que tipo de relación se tiene con las divisas si es exportador, si tiene cuentas en elexterior, prestamos, inversiones o demás actividades que pudiere tener el cliente. En el séptimo campo denominado RELACION DE ACTIVOS encontramos aspectos como bienes raíces, vehículos y otros activos este campo en especial es muy importante para el banco ya que en caso de incumplimientos por parte del cliente si se tuviera que llegar a un embargo pues por medio de este campo se sabría que...