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Productos y Servicios Casos Prácticos

Regional Distrito Capital
Centro de Servicios Financieros
ESTRUCTURA CURRICULAR:
Tecnólogo en Asesoría Comercial y Operaciones de Entidades Financieras

De acuerdo a los siguientes casos elabore los cheques que correspondan:

1. El señor Andrés Díaz con cedula de ciudadanía No 79.158.546 de Bogota, desea abrir una
cuenta corriente en el Banco BBVA,el es una persona natural Empleada, que documentos
le solicitaría para realizar la apertura de la cuenta, y en base a lo anterior realice un registro
de firmas que se utilizaría en este caso y realice la documentación que se necesita para
este tramite.
2. La empresa de colchones “El Ultimo Sueño S. A.” desea realizar la apertura de una cuenta
corriente en el Banco BBVA, las personas queactuarían en el proceso de apertura son el
Gerente General “firma clase A”, el Jefe de Tesorería “firma clase A”, el Representante
Legal “firma clase A” y el Analista de Tesorería “firma clase B”, las personas involucradas
manifiestan al Banco BBVA que todo cheque debe ir firmado por dos firmas clase A o una
clase A y una B, que documentos le solicitaría para poder realizar la apertura de lacuenta
y en base a sus conocimientos realice un registro de firmas que se utilizaría en este caso.
3. Indique que medio transaccional ofrecería a los titulares de la cuenta antes mencionada y
según su conocimiento que productos podría incluir como venta cruzada?
4. El señor Cardozo es una comerciante de San Andresito, piensa realizar la apertura de una
cuenta corriente con un cheque de gerencia de$50.000.000 y $100.000.000 en efectivo,
que consideraciones especiales se deben tener para esta apertura?
5. Se acerca a nuestra oficina un cliente que dice ser el representante legal de una empresa
comercializadora de ropa, piensa realizar la apertura de una cuenta corriente y nos indica
que realizara grandes movimientos de dinero, que procedimiento realizara Usted para
atender estecliente?
6. El señor Enrique Salcedo posee una cuenta corriente ya hace 10 años con el Banco
Citibank, y a su vez un cupo de sobregiro de $ 2.000.000, el cual ya utilizo para el pago de
algunos gastos menores que tenia. El señor Salcedo se presenta a la Sucursal de donde
es su cuenta corriente con un cheque del Banco de Bogota de la oficina Plaza Caicedo de
la Cuidad de Cali, por un valor de $10.000.000, el señor salcedo solicita al Banco le sea
entregado los $ 10.000.000 en efectivo y dejaría en garantía el cheque. Usted como
funcionario del Banco que decisión tomaría, explique su respuesta.
7. El señor Alfonso Jiménez es comerciante de la Plaza España en Bogota, el cual posee una
Cta. corriente en el Banco BCSC Oficina Centro, el señor manifiesta haber girado un
cheque de su cuentacorriente para el pago de unos insumos que nunca le llegaron y
solicita al Banco le colabore para que ese cheque no sea pagado. Usted como funcionario
si encuentra que el cheque no ha sido cobrado que procedimiento seguiría? Pero si al

Elaborado por: Instructor Angel Cañon

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contrario el cheque yahaya sido cobrado ese mismo día que solución le podría
proporcionar al señor Jiménez, explique sus respuestas.
El señor Álvaro Granados el cual Falleció hace algunos días, fue un excelente cliente del
Banco Bancolombia, el cual dejo una cuenta corriente Vigente con un saldo en cuenta de
$ 180.000.000.00, pero para sorpresa de todos al señor le aparecieron tres familias
reclamando los fondosexistentes de la cuenta, de las cuales había dejado 5 hijos por
núcleo familiar, todos menores de edad. Usted como funcionario del Banco cual seria su
postura ante el este caso?
Usted es cajero del Banco Falabella en la oficina Cedritos, en el transcurso del día llega el
señor Justino Arenas, con un cheque emitido de una cuenta corriente de Falabella por
valor de $ 7.000.000.00 con cruce...