la ciudadania





CONOCIMIENTO Y ACEPTACION DE LA CAPACITACIÓN SARLAF Y SAC

Cuando se presente cualquiera de las siguientes señales de alerta es su obligación como punto de corresponsalía y Giros postales,recibirlas y atenderlas de manera inmediata:
Será objeto de reporte toda situación que constituya señal de alerta por inusualidades en el comportamiento del cliente y/o usuarios. A manera de ejemplose consideran las siguientes alertas, sin perjuicio de otras que usted como punto de corresponsalía pueda identificar:
• Cuando tenga conocimiento que un cliente o usuario está siendo investigadopor parte de las autoridades por cualquier actividad delictiva.
• Cuando el cliente o usuario efectúa varias operaciones de depósito en efectivo de manera recurrente a su nombre o en beneficio deterceros a través de los Puntos de Corresponsalía.
• Cuando evidencien personas que realicen el fraccionamiento (cantidades pequeñas) de depósitos en efectivo que sumadas asciendan o superen la suma dediez millones de pesos en efectivo.
• Cuando se identifiquen personas que inicialmente realizan transacciones por montos bajos, pero al corto tiempo el corresponsal evidencie que incrementan lafrecuencia ó valor de las transacciones.
• Personas que realizan múltiples operaciones en efectivo en cantidades o valores no acordes con la actividad económica que realizan, en caso de conocerla.
•Personas que realizan consignaciones periódicas en efectivo y realizan retiros inmediatos.
• Personas que realizan retiros frecuentes de diferentes cuentas de ahorro o corriente a su nombre por sumas quesumadas asciendan o superen la suma de diez millones de pesos en efectivo.
Las normas de Protección del consumidor financiero están compuestas por leyes y circulares cuyo propósito general esestablecer principios y reglas para la protección de los consumidores financieros.
• Acercar al consumidor al sector financiero a través de la confianza que le genere la información que le suministren...