La educación cambia vidas.

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INNOVACION




Jesús Solano Serrano
Maestría en Administración deNegocios

RESUMEN EJECUTIVO
Actualmente el proceso de captación de inversiones a Plazo Fijo está integrado por dos productos, entre ellos se encuentra el de:
PAGARE con RLV. Se trata de un pagare conrendimiento liquidable a su vencimiento.
PAGARE CD. Se trata de una inversión pactada a un plazo establecido en plazos de 90, 180 y 360 días, y los intereses se pagan cada mes.
Siendo esta la etapainicial de originación y la que revisaremos con el objetivo de desintegrarlo y encontrar una forma más eficiente que permita que el cliente pueda tener mejores alternativas de inversión en diferentesplazos y liquidez inmediata.
Esta etapa representa una oportunidad para lograr captar mayor número de clientes con la intención de la generación de negocios para la Institución, es por ello que semencionaran propuestas para lograr hacer otras alternativas de inversión y que favorezcan a los clientes.
Inversiones con liquidez diaria
Plazos al gusto del cliente
Disposición de sus recursos cuandoél lo requiera, independiente al plazo que este invertido
No cobro de comisiones por la penalización de liquidación anticipada de una inversión
Cumplir con los tiempos señalados y ser eficientes enla solicitud del servicio requerido por el cliente
En concreto para que este proceso que actualmente se lleve a cabo es indispensable tener las siguientes actividades o premisas para lograr captarclientes con mayor calidad y eficiencia.
.- Interviene el Promotor Patrimonial, en la prospección de clientes, a través de un plan de trabajo, metodología y seguimiento el ejecutivo de crédito...