LA VINCULACION DEL CLIENTE VS. LA INFORMACIÓN REQUERIDA

1. INTRODUCCION

Antes de que una entidad financiera conceda un crédito a un nuevo cliente, es necesario hacer un estudio previo, para lo cual es imprescindible tener la informacióncomercial y financiera lo más actualizada posible.
Ambos informes deben proporcionar datos fiables sobre la solvencia, liquidez, capacidad de pago y seriedad mercantil del cliente.
El objetivode este trabajo es precisamente identificar los tipos de información que se requieren, su importancia, características y vigencia.

2. ACTIVIDADES

2.1 Haga un cuadro en donde describa lainformación comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de servicios financieros para obtener la aprobación de un producto, indicando las características que debe tener dichainformación y la vigencia de la misma.

INFORMACION COMERCIAL CARACTERISTICAS VIGENCIA
 Conocimiento del cliente, Se debe firmar con la asesoría de la asociación bancaria el acuerdo interbancarioconocimiento del cliente, documento que registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente
 Conocimiento del negocio por parte del propietario, socios,directivos
 Principal competencia
 Principales clientes y proveedores
 Ubicación geográfica
 Trayectoria en el mercado
 Posicionamiento
 Comportamiento o historial crediticio, tanto de la empresacomo de los socios y administradores
 Pertinencia
 Confiabilidad
 Actualidad
 Suficiencia
La información debe proporcionar datos de hechos recientes y su expedición normalmente no debesuperar los 30 días. En relación con la información financiera esta no debe superar los 90 días.


2.2 Indiquecon sus propias palabras, en qué consiste la razonabilidad y oportunidad de la información financiera.

Tanto razonabilidad como oportunidad son características de la información contable,...