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Publicado: 7 de mayo de 2015
La Superintendencia de Industria y Comercio (SIC), impuso a BCI EMPRESAS S.A.S (propietaria de los establecimientos Anticipos Express) la máxima multa permitida por el ordenamiento jurídico, esdecir, $1.288.700.000, por haber infringido los artículos 23 y 45 y el literal c) del artículo 55 de la Ley 1480 de 2011 (Estatuto del Consumidor).
La Superindustria ordenó, por primera vez en lahistoria, la devolución de los intereses cobrados en exceso en un valor equivalente al doble de los mismos, a todos los consumidores que habían celebrado contratos de mutuo con BCI EMPRESAS S.A.S (AnticiposExpress).
Además de la imposición de la multa, la Superindustria adoptó las siguientes decisiones a título de medidas cautelares administrativas de inmediato cumplimiento:
• Bloquear o congelar losdineros existentes en todas las cuentas bancarias de BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express), con el fin de garantizar la devolución a los consumidores del doble de los intereses cobrados en exceso.
•Declarar la ilegalidad de la actividad consistente en comprar los sueldos de los colombianos, a través de instrumentos que pretender esconder bajo el ropaje de “contrato de anticipo de flujosfuturos” lo que en realidad es un contrato de mutuo o préstamo de dinero con garantía en el sueldo.
• Compulsar copias a la Fiscalía General de la Nación para que adelante las investigaciones penales a quehaya lugar por la posible comisión del delito de usura, previsto en el artículo 305 del Código Penal Colombiano que prevé prisión de cuatro (4) a diez (10) años.
El caso
Previamente, se registrarondenuncias que advertían que BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express) se dedicaba a prestar dinero a empleados y pensionados cobrando intereses por encima de la tasa máxima legal permitida, laSuperindustria requirió información acerca del modelo de negocio de esa sociedad y realizó una visita administrativa de inspección para averiguar si con las actividades de financiación se estaba incurriendo o...
La Superindustria ordenó, por primera vez en lahistoria, la devolución de los intereses cobrados en exceso en un valor equivalente al doble de los mismos, a todos los consumidores que habían celebrado contratos de mutuo con BCI EMPRESAS S.A.S (AnticiposExpress).
Además de la imposición de la multa, la Superindustria adoptó las siguientes decisiones a título de medidas cautelares administrativas de inmediato cumplimiento:
• Bloquear o congelar losdineros existentes en todas las cuentas bancarias de BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express), con el fin de garantizar la devolución a los consumidores del doble de los intereses cobrados en exceso.
•Declarar la ilegalidad de la actividad consistente en comprar los sueldos de los colombianos, a través de instrumentos que pretender esconder bajo el ropaje de “contrato de anticipo de flujosfuturos” lo que en realidad es un contrato de mutuo o préstamo de dinero con garantía en el sueldo.
• Compulsar copias a la Fiscalía General de la Nación para que adelante las investigaciones penales a quehaya lugar por la posible comisión del delito de usura, previsto en el artículo 305 del Código Penal Colombiano que prevé prisión de cuatro (4) a diez (10) años.
El caso
Previamente, se registrarondenuncias que advertían que BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express) se dedicaba a prestar dinero a empleados y pensionados cobrando intereses por encima de la tasa máxima legal permitida, laSuperindustria requirió información acerca del modelo de negocio de esa sociedad y realizó una visita administrativa de inspección para averiguar si con las actividades de financiación se estaba incurriendo o...
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