labado de dinero

El Blanqueo de Capitales:
La cara oculta del dinero

César Jiménez Sanz
Fundación CIFF

¿Qué es el blanqueo de capitales?

Todo proceso consistente en
ocultar el origen ilegal de losproductos de naturaleza
criminal.

Entorno económico, financiero, político y social
• Globalización:
– aumento del comercio
mundial
– libre movilidad de
capitales
– eliminación de controles
decambio
– aumento de los delitos
económicos
– auge criminalidad
organizada.
• Nueva empresa:
– virtual
– multiredes
– deslocalización

• Derrumbe sistema
económico socialista/Muro
de Berlín• Desaparición de las fronteras
europeas
• Privatización del
Estado/Estado del bienestar
• Movimientos de inmigración
• Desarrollo tecnológico:
Internet, satélites,
comunicaciones
•Permanencia de los paraísos
fiscales y centros financieros

off-shore

De cuánto dinero hablamos
• Naciones Unidas: hasta un 5% PIB mundial
• FMI: 500.000 millones a 1 billón $USA
• Producto BrutoCriminal: 20% del comercio mundial
• Paraísos fiscales y jurisdicciones offshore:
– 7 billones $USA flujo servicios financieros, aprox.
comercio mundial de bienes y servicios
– 11 billones $USA = 1/3PIB mundial
– Creación de 150.000 sociedades anualmente, más
de 1 millón en el mundo

¿Qué delitos generan el blanqueo de capitales?
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Tráfico de drogasCorrupción pública y privada
Tráfico de armas
Proxenetismo
Tráfico ilegal de inmigrantes
Extorsión
Fraudes contables
Falsificación de moneda, piratería
Fraudes fiscales
Terrorismo...

Fases delblanqueo
1ª FASE (Colocación)
Bancos
Cajas de seguridad
Empresas gestión
patrimonial
Uso de cajeros
automáticos
Casas de
Cambio/remesadoras
dinero
Casinos y juegos de azar
Contrabando físicoONG´s
Compra de artículos
suntuarios

2ª FASE
(Diversificación)
Transf. Electrónicas
Ciberlavado
Bolsas Valores
Arbitraje divisas
Comercio
Créditos bancarios
Mercado derivados
Banca...