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GERENCIA GENERAL DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

INFORME Nº CN-IO-001-14













INFORME DE INSPECIÓN DE CUMPLIMIENTO



OFICINA BANCARIA SAN IGNACIO

CÓDIGO 706

FECHA: 17/01/2014














INFORME Nº CN-IO-001-14
OFICINA BANCARIA SAN IGNACIO (706)

El presente informe refleja los resultados obtenidos de la visita de inspección decumplimiento realizada a la Oficina Bancaria San Ignacio, código 706, ubicada en el C.C San Ignacio, nivel Chaguaramos, Municipio Chacao, Edo. Miranda, el día 15 de Enero de 2014, a través de memorando interno Nº GGCN-M-018-14, tiene por objeto evaluar el cumplimiento de las regulaciones establecidas en la Resolución 119.10 “Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionadoscon los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras” (Ahora Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario), de fecha 09 de Marzo de 2010, publicada en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 39.388 del 17 de Marzo de 2010, corregida yreimpresa en Gaceta Oficial Nº 39.494 de fecha 24 de agosto de 2010; así como, los lineamientos establecidos en el “Manual de Políticas Normas y Procedimientos de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo para el Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal”.

En este sentido bajo la siguiente metodología:


1. Se realizó la selección de los expedientespor medio del “Reporte Fin de Día” generado por el sistema e-IBS en fecha 18/06/2013, tomando los expedientes seleccionados, como muestra aleatoria del universo total llevado por la oficina bancaria.

2. Se utilizó la técnica de exploración y matriz “lista de chequeo”, para observar y analizar la condición de los expedientes solicitados. (Ponderación del 50% de la calificación final).

3.Se realizó una entrevista semiestructurada al Responsable de Cumplimiento de la oficina bancaria sobre las costumbres y nivel de vida de los empleados bajo su supervisión. (Ponderación del 10% de la calificación final).

4. Se aplicó prueba de conocimiento al personal de la oficina bancaria, con la finalidad de medir el nivel de conocimiento en materia de Prevención y Control de LC/FT.(Ponderación del 25% de la calificación final).

5. Se solicitó el Manual de Políticas, Normas y Procedimientos para la Administración del Riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo vigente, con su respectivo control de lectura. (Ponderación del 5% de la calificación final).

6. Se verificó la existencia de una carpeta de Prevención y Control de LC/FT con sus respectivos recaudos(Ponderación del 10% de la calificación final):

Designación del Responsable de Cumplimiento.
Plan Anual de Seguimiento, Evaluación y Control PASEC.
Informes y Respuestas de las Visitas de Inspección de Cumplimiento.
Reportes Internos de Actividad Sospechosa emitidos a la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
Campañas Informativas yEstrategias de Comunicación.

El siguiente esquema metodológico marco regulatorio está basado en un enfoque de riesgos para evitar que el Sujeto Obligado sea utilizado como intermediario financiero para operaciones de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo LC/FT, lo que requiere criterios, medidas y procedimientos propios del Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal, con el rigorque se requiera para corregir las debilidades, disminuir los factores de riesgo y ser garantes por la organización.

I. POLITICA CONOZCA SU CLIENTE.

De veinte (20) expedientes de clientes, se seleccionaron diez (10) de personas naturales y diez (10) de personas jurídicas.

Se evaluaron mediante la aplicación de la matriz de revisión “Política Conozca su Cliente”, a fin de determinar el...