Lavado Activo

Es de suma importancia para las diferentes organizaciones contar con el apoyo del personal que las conforma ya que esto será de gran ayuda para la detección y prevención del lavado de activos yfinanciación del terrorismo , para así realizar acciones eficaces que permitirán combatir los mismos.







Conceptos BásicosLavado de activos: Este concepto se refiere a la actividad que es desarrollada para cubrir el origen de fondos que fueron obtenidos a través de actividadesque no son consideradas legales en nuestro país.


















Financiación del terrorismo: Hace referencia a cualquier acción económica que genere apoyo financieroa grupos que sean considerados como terroristas aunque el objetivo de estos no sea financiero, necesitan de recursos económicos para realizar sus actividades, estos recursos pueden provenir deactividades legítimas , delictivas o en algunos casos de ambas.






Señales de alerta y su uso

Las señales de alerta hacen referencia a ciertas situaciones que al ser evaluadas de forma detallada noencajan con los comportamientos que usualmente suelen tener los clientes de una organización.

Estas señales suelen ser usadas para facilitar el reconocimiento de una actividad relacionada con el lavadode activos o de financiación del terrorismo. Cuando se identifica una señal de alerta es conveniente elaborar una evaluación más profunda a la misma, ya que el objetivo principal es hallar una posibleoperación relacionada con el lavado de activos o financiación del terrorismo.




Tipos de señales de alerta


Señal de alerta concluyente.

Su existencia es suficiente para determinar una actividadsospechosa sin tener la necesidad de buscar otras.












Señal de alerta común.


Son aquellas situaciones que pueden presentarse en situaciones relacionadas con el lavado de activos o...