Lavado de activos y SARLAFT

• ¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente?
Mientras no se confirme o se tengan pruebas contundentes del porque el aumento en las transacciones de la cuenta, no es prudente cerrarla pero lasautoridades autorizadas deben tener conocimiento del caso para así evitar problemas a futuro.

• ¿Es necesario avisar a las autoridades?
Después de tener contacto con el cliente y no encontrar unarazón lógica del origen de los fondos, lo mejor y necesario es informar a las autoridades para que tomen medidas más adecuadas y así evitar problemas a futuro.

• ¿Se debe hacer una investigación de laprocedencia del dinero?
La entidad financiera junto a las autoridades especializadas debe realizar un seguimiento de los dineros y así encontrar el o los posibles orígenes del dinero.
Así se sabrá sies dinero legal o es dinero procedente de alguna actividad ilícita.

• ¿Se debe llamar al cliente para hablar con él?
Sería adecuado llamar primero al cliente para saber las razones de lasconsignaciones, si después de este contacto el funcionario de la entidad no encuentra relación entre la actividad económica y las consignaciones se deben informar a las autoridades superiores y estudiar elcaso.

• ¿Es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?
Si es prudente porque es el deber del empleado de laentidad financiera y es mejor evitar para entrar a investigación que pasar por alto y luego resultar incriminado en alguna actividad ilícita.
Además ante la UIAF no es necesario tener la certezapara efectuar los reportes correspondientes.

Tomando el papel del gerente lo primero que haría sería ante notar las inconsistencias del comportamiento de la cuenta, procedería a hablar con el clientepara conocer de primera mano la información que tiene acerca del origen de los fondos. Si encuentro inconsistencias o falta de argumentos por parte del cliente procedería a reportarlo entre la...