Lavado de activos

LAVADO DE ACTIVOS Y OPERACIONES FINANCIERAS

¿QUE ES EL LAVADO DE ACTIVOS?

Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, malversación pública, extorsión, trabajo ilegaly últimamente terrorismo).

OBJETIVO

El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Características del lavado de dinero o blanqueo de capitales:

• Es un proceso.
•Su objetivo es la ocultación.
• Apariencia final de legitimidad de los bienes blanqueados

En nuestro país, el lavado de dinero es generalmente entendido como los procedimientos llevados a cabo para ocultar el origen delictivo de activos o inversiones o la naturaleza delictiva de una transacción. En consecuencia entendemos por lavado de dinero toda operación comercial o financieratendiente a legitimar los recursos, bienes y/o servicios provenientes de actividades ilícitas.

POR QUE SE LAVAN LOS ACTIVOS

• Con un origen ilícito los bienes no se pueden utilizar ni disfrutar.

• Los bienes de origen ilícito representan un riesgo detección de las actividades ilícitas del delincuente.

• Los delincuentes requieren de los circuitos económicos para el disfrute de susganancias ilícitas.

• El dinero ilícito no sólo atrae a las autoridades sino a otros delincuentes.

EFECTOS DE LAS GANANCIAS DE ORIGEN CRIMINAL

• Corrupción de las instituciones públicas y privadas.

• Fuente de violencia para mantener un status quo.

• Reducción de las actividades productivas lícitas.

• Eliminación de empresas lícitas del sector privado legal.• Riesgo de desestabilización de las economías legales.

• Sistemas políticos democráticos en riesgo.

• Desigualdades sociales.

• Desconfianza en los sectores financieros.

• Formación de burbujas inflacionarias

PERFIL DEL LAVADOR DE ACTIVOS

Generalmente son personas naturales o representantes de organizaciones criminales que asumen apariencia de clientesnormales, muy educados e inteligentes, sociables, con apariencia de ser hombres de negocios y formados sicológicamente para vivir bajo grandes presiones

LAVADO DE ACTIVOS DESDE EL PUNTO DE VISTA CRIMINOLÓGICO

ESTE DELITO SE DESARROLLA GENERALMENTE EN TRES ETAPAS
Mediante un proceso de:

• Obtención, adquisición o recolección.

• Colocación o fraccionamiento.

•Conversión o transformación.

• Integración o reinversión.

1. OBTENCIÓN, ADQUISICIÓN O RECOLECCIÓN

- Es la etapa inicial del proceso de lavado, en la cual el dinero “sucio” ya sea en efectivo o cualquier tipo de ganancia en bienes de capital de procedencia ilícita que cambia de ubicación colocándose más allá del alcance de las autoridades.
- Durante ésta etapa el agente es más vulnerablepor lo que las autoridades ponen sus más grandes esfuerzos en ubicarlos.
- Casi siempre esta fase es realizada por personas que se encuentran fuera de la organización criminal
- Las ganancias ilícitas se encuentran por fuera de los circuitos económicos.
- Representa la necesidad de lavar activos.

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2. COLOCACIÓN O FRACCIONAMIENTO

Fase de mayorriesgo para el delincuente.

▪ Busca la penetración del sistema financiero.

▪ Etapa de enorme valor para el delincuente que puede hacerse de instrumentos monetarios: cheques, transferencias, créditos, etc.

▪ Se trata de justificar el origen del dinero con actividades económicas rentables: ganadería, negocios, juegos de azar, seguros, venta de bienes o servicios, etc.

▪ Se...