Lavado De Activos

PROCESOS PARA PREVENIR CONTROLAR Y DETECTAR EL LAVADO DE ACTIVO

• Definición: Comete delito la persona natural o jurídica que adquiera, posea, tenga, utilice o administre bienes a sabiendas, debiendo saber, o con ignorancia intencional que tales bienes son producto de un delito de trafico ilícito, u otros delitos graves.                                                                      • Comete delito la persona natural o jurídica que oculte, encubra o impida la determinación real de la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de bienes, o de derechos relativos a tales bienes, a sabiendas, debiendo saber, o con ignorancia intencional que tales bienes son producto de un delito de tráfico ilícito, u otros delitos graves.  
• Cometedelito, la persona que participe en la comisión de alguno de los delitos tipificados en este articulo, la asociación o la confabulación para cometerlos, la tentativa de cometerlos, la asistencia, la incitación pública o privada, la facilitación o el asesoramiento en relación con su comisión, o que ayude a cualquier persona que participe en la comisión de tal delito o delitos, a eludir lasconsecuencias jurídicas de sus acciones.      

1) Objetivos de la Compañía: Financiar Carros, motos, camiones y demás – Ser la primera financiera de Colombia bajo estándares de calidad en los procesos de cartera y de seguridad frente al tema de lavado de activo.

2) Metodología:

1) Para lograr este objetivo se esta implementando acuerdos económicos de “parters” con marcas y/oconcesionarios y proveedores de servicios o productos.
2) Para alcanzar los volúmenes de desembolso proyectados se negocia con bancos un fondeo acorde con las necesidades.
3) Posteriormente se negocia la venta de cartera a los bancos.

3) Mercado:

1) Clientes: cualquier persona natural o jurídica que mantiene una relación de tipo legal o contractual con Administradora MiCarro. Dentro de estos encontramos:

• Todas las personas naturales o jurídicas que solicitan un crédito con el fin de adquirir un vehiculo automóvil, un camión, una moto, o cualquier otro préstamo.

• Todos los concesionarios y/o marcas con las cuales hemos implementando un convenio de negocio “parters”.

• Todos los Bancos con los cuales tenemos acuerdoseconómicos.

• Todos los prestadores de servicio con los cuales hemos desarrollado unas alianzas estratégicas para que se genera una mayor cobertura dentro del mercado objetivo.

• Todos las personas que laboran para Administradora Mi Carro sea bajo un contrato laboral sea bajo acuerdos verbales.

• Todos los contratistas y/o proveedores.

4) RelacionesEmpresariales.

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5) Riesgos frente al lavado de activo.
Establecer los procedimientos y procesos que permiten proteger la empresa de una posible infiltración de actividades y/o dineros ilícitos y/o legalización de los mismos a través de la financiación que propone Mi Carro. Con base en este principio es importante destacar que no aceptamos trabajar con contratistas, prestadores de servicios,concesionarios y con cualquier persona natural o jurídica que este involucrado o investigado en actividades ilegales o que no justifiquen los ingresos.
Contratistas y/o proveedores: Es de obligatorio cumplimiento que dentro del proceso de compras se haga una calificación de cada uno de los contratistas seleccionados, la cual será basada en el conocimiento del cliente.
El área encargada de realizarlos procesos de contratación es el área administrativa, la cual llevará a cabo, dentro de sus procesos de contratación, las recomendaciones siguientes:
Elaborar una solicitud para cada uno de los proveedores, la cual deberá ser diligenciada por cada uno de los mismos. Dentro de esta solicitud deberá aparecer la siguiente información:
1. Información personal de la empresa, con dirección,...