lavado de activos

LAVADO DE ACTIVOS . PDF

Presentación: En la construcción de un análisis crítico y juicioso de las situaciones que afectan el desempeño de la economía nacional, el “lavado de activos” se considera como un elemento que podría influenciar el comportamiento del Producto Interno Bruto (PIB), por lo cual se ofrece una aproximación al conocimiento del comportamiento de esta actividad delictiva,desde la óptica de la economía subterránea, analizando su proporción con respecto al indicador de crecimiento económico nacional.
A través del seguimiento del PIB departamental y la consulta en fuentes oficiales sobre criminalidad, se exponen sus características, a fi n de determinar su tamaño y posible incidencia en la evolución de la economía departamental. Este ejercicio se realiza a partir de ladescripción de cifras relacionadas con dicho delito, al tomar los valores reales correspondientes a bienes presentados, bienes ocupados, moneda nacional y moneda extranjera auténtica incautada, durante el período 2005-2009, y los datos del PIB departamental para los años 2005 a 2007, y mostrar la participación de estos dineros en el indicador y su posible influencia en el desempeño regional.Introducción: El lavado de activos es uno de los elementos de estudio dentro de la conocida como “economía subterránea”3, por ser el agente catalizador de los dineros percibidos por delitos como trata de personas, secuestro, sicariato, prostitución, hurtos y estafas, entre otros. Esta actividad es reconocida en nuestro estatuto penal como un delito per se, por ser la herramienta utilizada por losdelincuentes para dar apariencia de legalidad a los dineros que se han obtenido de forma ilegítima; y de acuerdo con lo expuesto por Balen de Pérez Toro (2001), experta en el tema, “se ha convertido en un problema que afecta seriamente los mercados financieros del mundo, pues le ha permitido a las organizaciones delictivas penetrar en los negocios lícitos escondiendo sus ganancias, lo que conduce adistorsionar la actividad financiera, comercial y empresarial legítima, generando corrupción a su paso”.
Su comportamiento va de la mano del aumento de las actividades delictivas registradas en nuestro país, el incremento de la demanda mundial de alcaloides como la cocaína, la falta de control de las operaciones financieras y la habilidad de los delincuentes para camuflar sus actividades einfiltrarlas en el sistema formal, a través de operaciones muy elaboradas.
Estructura: Dentro del fenómeno de la economía criminal, este delito consolida un ingreso potencialmente grande en la funcionalidad del sistema formal, por las cantidades de efectivo que a diario le inyecta, y es el motor para el desarrollo de muchas otras actividades, tanto lícitas como ilícitas, las cuales inciden de formadirecta en el comportamiento de los indicadores macroeconómicos. A pesar del El lavado de dinero es uno de los fenómenos más representativos de la economía subterránea en Colombia, ya que en él convergen los dineros obtenidos de actividades ilegales. Para entender cómo funciona y cómo se inserta el dinero mal habido en la economía formal, se realizó una aproximación mediante el análisis del dineroincautado por las autoridades sobre este crimen, con el propósito de establecer cuál ha sido su posible impacto en el comportamiento del PIB de los departamentos político-administrativos del país. En este orden de ideas, se encontró que el lavado de activos afecta más a los departamentos ubicados en la zona fronteriza, por la posibilidad de salida al exterior y a las grandes ciudades de economíadinámica. Daños que ocasiona, por financiar las acciones del narcotráfico y el terrorismo, muy pocas personas conocen en realidad cómo funciona y cuál es su proceso de infiltración en la economía formal.
Para ilustrar su estructura, Hernández Quintero (2006), en su libro
Los delitos económicos en la actividad financiera, describe las tres fases del proceso de lavado, una vez que se han...