Lavado De Activos

CAPITULO DECIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO


CONTENIDO


- Consideraciones generales
1.Definiciones
2. Ámbito de aplicación
3. Definición del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo
4. Alcance del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de laFinanciación del Terrorismo - SARLAFT
1. Etapas del SARLAFT
1. Identificación del riesgo
2. Medición o Evaluación
3. Control
4. Monitoreo
2. Elementos del SARLAFT
1. Políticas2. Procedimientos
1. Mecanismos
1. Conocimiento del cliente
1. Conocimiento del cliente por parte de grupos
2. Excepciones a la obligación de diligenciar el formulario desolicitud de vinculación de clientes y de realizar entrevista
3. Personas públicamente expuestas
4. Parámetros de los procedimientos de conocimiento del cliente1. Procedimientos especiales para la realización de entrevistas no presenciales
5. Reglas especiales sobre cuentas para el manejo de los recursos de las campañas políticas
2. Conocimientodel mercado
3. Identificación y análisis de operaciones inusuales
4. Determinación y reporte de operaciones sospechosas
2. Instrumentos
1. Señales de alerta
2.Segmentación de los factores de riesgo
3. Monitoreo de operaciones
4. Consolidación electrónica de operaciones
3. Documentación
4. Estructura Organizacional
1. Funciones de la Juntadirectiva u órgano que haga sus veces
2. Funciones del Representante Legal
3. Requisitos y funciones del Oficial de Cumplimiento
5. Órganos de Control
1. Revisoría Fiscal
2.Auditoría Interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces
6. Infraestructura tecnológica
7. Divulgación de la Información
1. Reportes internos
1. Transacciones inusuales...