Lavado De Activos

CONTENIDO BÁSICO DEL
MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS
Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
PARA LOS SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS POR LA UIF-PERÙ
El Manual para la prevención dellavado de activos y del financiamiento del terrorismo tiene como finalidad que el
sujeto obligado, su personal, su Oficial de Cumplimiento, así como sus accionistas, directores, apoderados orepresentantes legales, tratándose de personas jurídicas, dispongan de las políticas y procedimientos que deben
ser observados, conteniendo por lo menos la siguiente información:
1.

Políticas
Loslineamientos generales establecidos en el Código de Conducta del sujeto obligado con el objetivo de
prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en la actividad o negocio que realiza.El código
debe ser distribuido bajo cargo de recepción, para su conocimiento y debido cumplimiento.

2.

Mecanismos de prevención con relación al cliente y los trabajadores
a)
b)
c)
d)
e)
f)g)

3.

Procedimientos de registro y comunicación de operaciones
a)
b)
c)
d)
e)
f)

4.

Criterios para establecer el conocimiento del cliente y del trabajador, conforme a la presentenorma.
Descripción de la metodología y procedimientos de obtención y actualización de información del cliente.
Sistema para evaluar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales delpersonal.
Señales de alerta para determinar conductas inusuales por parte del personal.
Señales de alerta para la detección de operaciones inusuales y operaciones sospechosas.
Mecanismos implementados parapromover la capacitación del personal, oficial de cumplimiento y el
sujeto obligado cuando corresponda, en temas relativos a la lucha contra el lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.Sanciones internas por incumplimientos del Código de Conducta, el Manual, el sistema de prevención
en su conjunto o las disposiciones legales vigentes.

Procedimientos de registro y conservación...