Lavado De Activos
Páginas: 49 (12059 palabras)
Publicado: 8 de julio de 2012
Lavado de Activos
I. DEFINICION
El lavado de dinero o llamado actualmente lavado de activos es una actividad ilícita de la que, lamentablemente, poco se conoce en nuestro país.
Esta actividad intenta disimular la proveniencia de diversos bienes que anteriormente estuvieron relacionados ya sea, directa o indirectamente, con algún tipo de crimen.
La Organización para la Cooperación yDesarrollo Económico informa que durante un año en el planeta giran cantidades de dinero mal habido de entre 590 billones y 1.5 trillones de dólares.
En el presente trabajo desarrollaremos los temas relacionados al lavado de dinero o activos.
En primer lugar, daremos una explicación detallada para entender de qué trata. Luego, como se origina esta modalidad, las formas de lavar dinero, comopenaliza esta acción nuestro país y finalmente un caso interesante que demuestra lo antes nombrado.
La doctrina ha definido al lavado de activos de diferentes formas y de acuerdo con sus características. Para definir el lavado de activos es un "proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de formalicita."
El lavado de activos es el proceso de legalización o manejo legal formal de dinero y otro tipo de bienes y recursos -tales como propiedades, acciones, vehículos, y demás especies susceptibles de valoración económica- provenientes de actividades ilícitas.
La denominación de "lavado de dinero" es actualmente específica debido a que no sólo se "limpia" dinero proveniente de actividadesilícitas, sino también otro tipo de bienes, tal y como se ha mencionado.
II. LAVADO DE DINERO
El lavado de dinero es el método por el cual una persona criminal, o una organización criminal, procesa las ganancias financieras resultado de actividades ilegales. Como en cualquier negocio legítimo, una empresa criminal necesita tener rápido acceso a las ganancias adquiridas a través de la venta debienes o servicios. A diferencia de un negocio legítimo, sin embargo, la empresa criminal no puede operar abiertamente. Debe esconder "la naturaleza, localidad, procedencia, propiedad o control de beneficios" producidos por su "negocio", para evitar ser detectado por las autoridades competentes. A través del lavado de dinero, el criminal (sea una persona, una organización, o un especialista en lavadode dinero) trasforma las ganancias monetarias derivadas de una actividad criminal en fondos provenientes, aparentemente, de una fuente legal.
III. OBJETIVO:
* Prevenir
* Detectar
* Controlar
* Reportar
Operaciones sospechosas que puedan estar vinculadas con el lavado de activos
IV. EL LAVADO DE ACTIVOS EN LA LEGISLACION PERUANA
En la legislación peruana (Ley Nº 27765) seentiende que se incurre en este delito de diversas maneras, tales como:
1.- Actos de Conversión y Transferencia
Esto es, cuando el agente(s) convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.
2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia
La persona(s) queadquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.
Agravantes:
La pena se agravará cuando:
El agente utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de agente del sector inmobiliario,financiero, bancario o bursátil.
El agente comete el delito en calidad de integrante de una organización criminal.
Los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes,
Efectos o ganancias provenientes del tráfico ilícito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo.
3.- Omisión de Comunicación de Operaciones o Transacciones Sospechosas
El que incumpliendo...
I. DEFINICION
El lavado de dinero o llamado actualmente lavado de activos es una actividad ilícita de la que, lamentablemente, poco se conoce en nuestro país.
Esta actividad intenta disimular la proveniencia de diversos bienes que anteriormente estuvieron relacionados ya sea, directa o indirectamente, con algún tipo de crimen.
La Organización para la Cooperación yDesarrollo Económico informa que durante un año en el planeta giran cantidades de dinero mal habido de entre 590 billones y 1.5 trillones de dólares.
En el presente trabajo desarrollaremos los temas relacionados al lavado de dinero o activos.
En primer lugar, daremos una explicación detallada para entender de qué trata. Luego, como se origina esta modalidad, las formas de lavar dinero, comopenaliza esta acción nuestro país y finalmente un caso interesante que demuestra lo antes nombrado.
La doctrina ha definido al lavado de activos de diferentes formas y de acuerdo con sus características. Para definir el lavado de activos es un "proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de formalicita."
El lavado de activos es el proceso de legalización o manejo legal formal de dinero y otro tipo de bienes y recursos -tales como propiedades, acciones, vehículos, y demás especies susceptibles de valoración económica- provenientes de actividades ilícitas.
La denominación de "lavado de dinero" es actualmente específica debido a que no sólo se "limpia" dinero proveniente de actividadesilícitas, sino también otro tipo de bienes, tal y como se ha mencionado.
II. LAVADO DE DINERO
El lavado de dinero es el método por el cual una persona criminal, o una organización criminal, procesa las ganancias financieras resultado de actividades ilegales. Como en cualquier negocio legítimo, una empresa criminal necesita tener rápido acceso a las ganancias adquiridas a través de la venta debienes o servicios. A diferencia de un negocio legítimo, sin embargo, la empresa criminal no puede operar abiertamente. Debe esconder "la naturaleza, localidad, procedencia, propiedad o control de beneficios" producidos por su "negocio", para evitar ser detectado por las autoridades competentes. A través del lavado de dinero, el criminal (sea una persona, una organización, o un especialista en lavadode dinero) trasforma las ganancias monetarias derivadas de una actividad criminal en fondos provenientes, aparentemente, de una fuente legal.
III. OBJETIVO:
* Prevenir
* Detectar
* Controlar
* Reportar
Operaciones sospechosas que puedan estar vinculadas con el lavado de activos
IV. EL LAVADO DE ACTIVOS EN LA LEGISLACION PERUANA
En la legislación peruana (Ley Nº 27765) seentiende que se incurre en este delito de diversas maneras, tales como:
1.- Actos de Conversión y Transferencia
Esto es, cuando el agente(s) convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.
2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia
La persona(s) queadquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.
Agravantes:
La pena se agravará cuando:
El agente utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de agente del sector inmobiliario,financiero, bancario o bursátil.
El agente comete el delito en calidad de integrante de una organización criminal.
Los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes,
Efectos o ganancias provenientes del tráfico ilícito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo.
3.- Omisión de Comunicación de Operaciones o Transacciones Sospechosas
El que incumpliendo...
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