Lavado de activos

Comité de Oficiales de Cumplimiento

EL ROL DEL SECTOR FINANCIERO EN EL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Expositor: CPC Pedro Navarro

Lima, 10 de septiembre de 2007

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AGENDA
1. Sistema de Prevención del LA/FT 2. Mecanismos del Sistema de Prevención del LA/FT 3. Marco Legal 4. Resolución SBS N° 479-2007 5.Resolución SBS N° 816-2005

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Proceso Operativo del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

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ROS

Archivo

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

COMITÉ DE PREVENCION

gerente

gerente

gerente

gerente

ejecutivo supervisor

ejecutivo supervisor

ejecutivo supervisorejecutivo supervisor

ejecutivo supervisor

ejecutivo supervisor

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

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SOPORTE A OPERACIONES OFICINAS

AUTORIZADOR CENTRAL

DATA WAREHOUSE

Clientes

Analizadores

FLUJO DE TRABAJO

SOFTWARE MONITOREO

Análisis
Alertas
UNIDAD CUMPLIMIENTO

RESPUESTA

Banca EmpresarialBanca Intermedia Banca Personal

Archivo Análisis Comité Cumplimiento Análisis
ROS

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PRINCIPALES MECANISMOS DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS

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“ Conozca a su cliente ”
Principal herramienta para la prevención del lavado de activos. Su aplicación está a cargo principalmente del personal en contactocon los clientes.

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“ Conozca su mercado ”
Complemento del conocimiento del cliente que permite determinar los rangos dentro de los cuales los clientes realizan sus transacciones usuales.

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“ Conozca su banco corresponsal ”
Establecimiento de procedimientos que permita satisfacerse de la existencia física de losbancos corresponsales, su reputación y que no se encuentre en la lista de países no cooperantes del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

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“ Conozca a su empleado ”
Implica identificar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del personal.

Comité de Oficiales de Cumplimiento MARCO LEGAL Sección V de la Ley Nº 26702 del 06.12.96- Ley de Bancos Resolución SBS N° 1041-99 - Reglamento de AI Resolución SBS N° 1042-99 - Reglamento de AE Ley Nº 27693, crea la Unidad de Inteligencia Financiera y la Ley N° 28306, que modifica diversos artículos Resolución SBS N° 816-05 - Reglamento de Sanciones DS N° 018-06-JUS del 25.07.06 - Reglamento Resolución SBS N° 479-07 – Normas Complementarias Ley Nº 29038 del 12.06.07 – IncorporaciónUIF a la SBS DL N° 986, modifica Ley Penal Contra el Lavado de Activos

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RESOLUCIÓN SBS N° 479-2007 NORMAS COMPLEMENTARIAS PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Comité de Oficiales de Cumplimiento DEFINICIONES Operaciones inusuales: Operaciones realizadas o que se pretenda realizar cuya cuantía, característicasparticulares y periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidad vigentes en el mercado.

Comité de Oficiales de Cumplimiento Operaciones sospechosas: Operaciones inusuales realizadas o que se pretenda realizar que tengan una magnitud o velocidad de rotación inusual, o condiciones de complejidad inusitada o injustificada, que en base a lainformación recopilada, de conformidad con las normas sobre el “conocimiento del cliente”, se presuma proceden de una actividad ilícita, o que por cualquier motivo, no tengan un fundamento económico o licito aparente; y que podían estar vinculadas al LA/FT.

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Lista OFAC: Lista emitida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento de...