lavado de activos

GUIA 4 SARLAFT CASOS
SANTIAGO ALFONSO PARRA
627889-3

CASO 1:
¿Cuál hubiera sido el producto más adecuado para vincular al cliente con el banco?
El producto más educado es una cuenta de ahorro para así poder estudiar un poco Más al cliente

¿Qué fallas pudo haber cometido el banco al momento de vincular al cliente?
Identificación. Supone el conocimiento y verificación de los datosexigidos en el formulario que permiten individualizar plenamente la persona natural o jurídica que se pretende vincular. no hizo que el cliente llenara el formulario para así poder tener la información que es indispensable para la prensión Del lavado de activo que es el nombre el número de cedula y la fecha de expedición

¿Cuál hubiera sido el procedimiento adecuado para vincular al cliente?Tratándose de la vinculación de personas jurídicas, el conocimiento del cliente supone, además de lo dispuesto en el formulario, conocer la estructura de su propiedad, es decir, la identidad de los accionistas o asociados que tengan directa o indirectamente más del 5% de su capital social, aporte o participación en la entidad. Mirar su actividad económica comprobar las características de sus montos y suprocedencia de sus ingresos y egresos, y revisar las características de sus montos transaccionales y operacionales.

CASO 2

¿Cuáles fueron los eventos que pueden causar sospecha con la cuenta vinculada al Banco?
Que las personas hicieran reiteradamente cambio de cheques por montos de una cantidad por debajo de lo normal y eran cantidades muy parecidas.
¿Qué fallas pudo haber cometido elbanco al momento de vincular al cliente?
Si el banco se di cuenta que los cheques eran de una misma agencia tenía que haberle dicho a las personas que llenaran un formato contener una estipulación en la que el cliente autorice de manera expresa e inequívoca su remisión a las demás entidades del mismo grupo a las que sucesivamente se vincule

¿Cuál hubiera sido el procedimiento adecuado paravincular al cliente?
La responsabilidad de adelantar todas las gestiones necesarias tendientes a confirmar y actualizar, como mínimo, en forma anual la información corresponderá a la entidad vigilada que el grupo designe para el efecto o, en su defecto, a la matriz. Y además El grupo debe diseñar un formato único de vinculación de clientes que contenga, cuando menos, la totalidad de los requisitos deinformación exigidos en el presente instructivo, así como la información requerida respecto de todos los productos que ofrezcan las entidades del grupo. Así mismo, el formato debe contener una estipulación en la que el cliente autorice de manera expresa e inequívoca su remisión a las demás entidades del mismo grupo a las que sucesivamente se vincule. En todo caso corresponderá a la entidad con lacual se pretende vincular el potencial cliente determinar cuál información.


¿Cuál sería su reacción al caso?

Reuniría a las personas que entregan o cambia los cheques que tiene algunas semejanzas y parecen sospechosos les haría el proceso y le aria llenar un formato donde tenga una cada cheque tenga una autorización de la misma empresa y hacerles llenar alguna información valiosas para loscasos de lavado de activos y pedir alguna certificación de la cámara de comercio de la empresa donde está girándolos cheques

CASO 3

¿Qué fallas pudo haber cometido el banco al momento de vincular al cliente?
No se le pidió la información necesaria que exige el procedimiento Tratándose de la vinculación de personas jurídicas, el conocimiento del cliente supone, además de lo dispuesto en elformulario, conocer la estructura de su propiedad, es decir, la identidad de los accionistas o asociados que tengan directa o indirectamente más del 5% de su capital social, aporte o participación en la entidad. Mirar su actividad económica comprobar las características de sus montos y su procedencia de sus ingresos y egresos, y revisar las características de sus montos transaccionales y...