LAVADO DE ACTIVOS

UNIDAD DE INTELIGENCIA
FINANCIERA DEL PERÚ

“El Sistema de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo”

Setiembre 2012

Temario
 Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Información básica, conceptos.
El Sistema Nacional de PLAFT.
Actores.
Obligaciones.
Oficial de Cumplimiento.

 Reglamento de Infracciones y Sanciones

Definición

• Proceso que consiste enintroducir en la
estructura económica y financiera de una
sociedad, recursos provenientes de
actividades ilícitas, con la finalidad de darles
apariencia de legalidad.

Norma

• Ley N°27765 - Ley Penal contra el LA.
• Decreto Legislativo N° 1106 – Lucha Eficaz
contra el LA, Minería Ilegal y CO.
• Ley N°27693 - Ley creación de la UIF.

Delitos
Precedentes

• Delitos contra la adm. pública,secuestro,
proxenetismo, tráfico de menores, TID,
defraudación tributaria, delitos aduaneros y
otros similares que generen ganancias
ilegales.

Lavado de Activos (LA)

1-. Producción o recolección del
efectivo
REDUCIDORES

DINERO PROVENIENTE
DE DELITOS PARA SER
LAVADO

BANCOS

CASA DE CAMBIO

2-. Transformación o
BANCO
BANCO
colocación
POR AVIÓN PRIVADO

POR BARCO
PRIVADO
CASA
CASA DE
DE CAMBIO
CAMBIOBANCO
SOCIEDAD DE PAPEL

GIRO ELECTRÓNICO

SOCIEDAD DE PAPEL

BANCO

GIRO ELECTRÓNICO

BANCO

GIRO ELECTRÓNICO

3-. Inversión - integración

INVERSIONES
INVERSIONES
PROPIEDADES
PROPIEDADES
PRESTAMOS
PRESTAMOS
MÁS
MÁSDELITOS
DELITOS

BANCO
BANCO

Características de Lavado

Alcanza dimensiones
internacionales
Se sirve de la vulnerabilidad del
sector
Utiliza adelantos tecnológicos
Sofisticadosmecanismos
para ocultar su origen

Características de Lavado

Asume perfiles que no le
corresponden (Cliente ideal)
Es un delito autónomo
Es un delito de cuello blanco
Conjunto de operaciones
complejas

Efectos del Lavado de Activos

La riqueza criminal:
Daña la imagen
internacional
Deteriora la moral social
Genera corrupción y
violencia
Produce efectos sociales
dañinos

Efectos del Lavado deActivos

Redistribución regresiva de la
riqueza
Inflación
Problemas cambiarios
Competencia desleal
Concursos, quiebras y
liquidaciones
Desempleo

Efectos del Lavado de Activos

Problemas internacionales
Mecanismos de evaluación
multilateral
En el sector financiero:
Impacto según organismos
internacionales
Pérdida de imagen
Desconfianza del público y
de los inversionistas
Sanciones internacionalesEfectos del Lavado de Activos

Laborales:

• Pérdida del empleo
• Veto en el sector

Administrativas: • Multas
• Destitución
Penales:

• Prisión

¿Qué son las UIFs?

Agencias centrales nacionales especializadas diseñadas para
luchar contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Se encargan de recibir, analizar,
tratar, evaluar y transmitir
información relacionada a
casos vinculados alLavado de
Activos y del Financiamiento
del Terrorismo.

Coadyuvan a la implementación
de los Sistemas Nacionales
Antilavado de Activos y de
Financiamiento del Terrorismo.

• A los sujetos obligados y sociedad civil sobre el
SPLAFT.

• Los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)
enviados por los Oficiales de Cumplimiento de los
Sujetos Obligados.

Capacita
Analiza
Supervisa

• La implementacióndel Sistema de Prevención de
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
(SPLAFT) por las entidades o sujetos obligados

Sanciona

• A los sujetos obligados respecto a incumplimientos
en el SPLAFT.

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

Órganos
Supervisores

Sector
Privado

Sistema de
Prevención de
Lavado de
Activos y
Financiamiento
del Terrorismo

Comunidad
InternacionalOperadores
de Justicia

Sistema de Prevención del LA y FT en los
SO
Los Sujetos Obligados son las persona naturales o jurídicas
que tienen la obligación de implementar un SPLAFT, lo cual
incluye Informar a la UIF-Perú aquellas operaciones que
consideren sospechosas de Lavado de Activos.
El Sistema de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) esta conformado por
políticas y...