Lavado De Activos

ACTIVIDAD SEMANA 1
Amigo Aprendiz:
En esta semana se desarrollará un ejercicio que conducirá al análisis
conceptual de los términos y aspectos que integran el tema de SARLAFT. Este
ejercicio evidenciará el resultado de aprendizaje propuesto en el Material de
Curso. ¡Adelante!, con su esfuerzo y entusiasmo obtendremos el objetivo que
nos hemos propuesto.
A continuación, encontrará elejercicio de la actividad de esta semana:
1. Una vez leídos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular
externa No. 022 de 2007 de la Superfinanciera, elabore Mapa Conceptual sobre
los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de
lavado de activos, financiación del terrorismo y las implicaciones que estas
actividades ilícitas han traído alsistema económico y social de nuestro país,
es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor,
dándole crédito a los autores consultados.

RTAS:
La tecnología es aliada en el   delito de lavado de activos
Teléfonos celulares, tarjetas prepagadas, juegos por internet. En el juego del gato y el ratón para que entre dinero ilícito en fronteras internacionales, lasorganizaciones criminales están adoptando las nuevas tecnologías.
En la Quinta Conferencia Anual Internacional Antilavado de Dinero, funcionarios de diversas agencias del orden admitieron que no les está resultando fácil estar preparados para este tipo de cambios.
Sobre todo en lo que se refiere a pandillas criminales que cada vez utilizan más las nuevas tecnologías para mover dinero de un lado a otro, ylavar las ganancias mal habidas. Las tarjetas, parecidas y que funcionan como tarjetas de cajeros automáticos, pueden emplearse en todo el mundo, no necesitan tener una cuenta de banco, y se pueden activar por internet. 
Mientras las leyes exigen que los bancos reporten cualquier actividad sospechosa, y las personas que entran al país tienen que declarar todo el dinero que exceda de $10,000, lastarjetas no son reguladas. ``Hemos logrado que sea muy difícil que un delincuente entre a un banco con $200,000 en efectivo y lo deposite en una cuenta'', dijo Duncan Levin, asistente de la fiscalía federal de Nueva York.
``Pero si se transfiere ese dinero a una tarjeta, entonces se nos adelantan''.
Deborah Morrisey, agente especial del Departamento de Seguridad Territorial de EE.UU.,recientemente detectó y atrapó el contacto de un cartel colombiano de narcotráfico que lavaba dinero a través de sus operaciones en Miami.
Durante el lapso de nueve meses, el grupo movió más de $4 millones mediante el uso de tarjetas bancarias, dijo Morrisey. La pandilla trabajó de forma impune hasta que fue finalmente descubierta por un investigador que se infiltró en ella.
Morrisey dijo también que suagencia está cada día más preocupada acerca de los teléfonos celulares que se pueden utilizar como cuentas bancarias virtuales
Si bien, Financiamiento del Terrorismo y Lavado de Activos, tienen el mismo enfoque subyacente con el aspecto monetario, existe una diferencia conceptual entre las dos nociones que hace necesario explicarlas y entenderlas.

La expresión lavar activos se refiere a unaacción ilegal pasada que produjo fondos o activos, los cuales sin un tratamiento apropiado, dejan a sus autores o beneficiarios con demasiados riesgos frente de una acción judicial.

La expresión financiar el terrorismo, se refiere por su parte a una acción futura ilegal. La problemática de sus operadores es totalmente diferente. No se trata de ocultar una acción pasada ilegal, ni para poderdisfrutar en el futuro de sus ganancias con una relativa impunidad, sino más bien, de reunir fondos de cualquier manera, legal o ilegalmente, para realizar actos terroristas criminales en un futuro más o menos cercano.

De manera general, el Lavado de Activos es un conjunto de operaciones destinadas a ocultar, simular o disfrazar el origen de activos financieros de manera que los criminales puedan...