LAVADO DE ACTIVOS









LAVADO DE ACTIVOS
El lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad a unos dineros de origen ilegal que buscan formas para integrarse a la economía. Este tipo de transacciones son realizadas por individuos o negocios, que utilizan a  otras personas y negocios que no mueven regularmente altas cantidades de dinero y/o que no tiene la documentación necesaria parajustificar el origen y destino de los mismos.
Los individuos mediante el movimiento de activos y dinero, tratan de dar una apariencia legal a las ganancias, o de esta manera hacer difícil el rastreo del origen de las ganancias ilícitas, no provienen exclusivamente del narcotráfico, también pueden provenir de corrupción gubernamental, tráfico de niños, tráfico de órganos, trata de blancas,mendicidad entre otros.
Al Ecuador ingresan alrededor de $80 millones de dólares al año provenientes de la mendicidad de niños, especialmente de una red que involucra Venezuela, Colombia y Ecuador.
La Unidad de Análisis Financiero (UAF), agencia del gobierno ecuatoriano a cargo de hacer cumplir las leyes contra el lavado de dinero, ha hecho obligatorio que las instituciones financieras de ese paísreporten transacciones inusuales e injustificadas por encima de los US$ 10.000.
Consiste en ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables. Es decir, la actividad en la cual una persona o una organización criminal, procesa las ganancias financieras, resultando de actividades ilegales, para tratar de darles la apariencia de recursos obtenidos de actividadeslícitas
Es el conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilícito de los recursos.
TÉCNICAS DELAVADO DE DINERO
Mientras más estrictos los controles más difícil será el lavado de activos, son muchos los procedimientos para lavar dinero a nivel internacional sabemos que el sector inmobiliario es el más susceptible para este delito, dependiendo de cada sector económico las señales de que estamos frente a un posible lavado, son diferentes pero algunas son básicas, por ejemplo:
Empresasfantasma también conocidas como compañías de fachada o de portafolio, son empresas legales que se las utiliza para enmascarar el lavado aparentan desarrollar actividades y obtiene así el dinero que está lavando,
Compraventa de bienes o instrumentos monetarios como vehículos, inmuebles, etc.
Contrabando en efectivo o cruce hormiga, cruzar la frontera transportando el dinero del lavado hacia el exterioren pequeña y grandes cantidades.
Transferencias bancarias o electrónicas, mediante el uso de internet se hacen movimientos ilícitos de una entidad bancaria a otra y a distintos países.
Medios de transporte, por medio de avión, barcos, contenedores, o por las carreteras.
Falsas facturas de importación / exportación o doble facturación.
Pagar en efectivo grandes  cantidades de dinero por bienesinmuebles y luego pedir el reembolso al contratista aun a sabiendas de la perdida un cantidad por cláusulas de compraventa.
El lavado de dinero incluye aspectos como adquirir, custodiar, invetir, transformar, transportar o comercializar bienes o dinero ilícitos.
Las multas administrativas van entre $500 y $20.000l, el siguiente articulo muestra las penas a las que están sujetos los que cometiereneste delito.

LEY DE PREVENCIÓN, DETENCIÓN Y ERRADICACIÓN DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DE DELITOS.

Art. 1.-  Esta Ley tiene por finalidad prevenir, detectar oportunamente, sancionar y erradicar el lavado de activos y el financiamiento de delitos, en sus diferentes modalidades.
Para el efecto, son objetivos de esta Ley los siguientes:
a)    Detectar la propiedad, posesión,...