Lavado De Dinero En Mexico

EL LAVADO DE DINERO EN MEXICO Y SU PADRE EL NARCO

En este ensayo daré a conocer la relación que tiene la compra-venta de drogas ilícitas y la incorporación del dinero obtenido al sistema financiero legal en nuestro país. Así mismo trataré puntos clave acerca de esta actividad tan común pero poco estudiada y sancionada que llamamos lavado de dinero.
¿Qué es el lavado de dinero?
“El conceptode lavado de dinero refiere a la actividad que se desarrolla para encubrir el origen de fondos que fueron obtenidos mediante actividades ilegales. El objetivo del lavado (también conocido como blanqueo) es que el dinero aparezca como el fruto de una actividad económica o financiera legal. (1)” No solamente se refiere a la compra-venta de sustancias ilegales que de ahora en adelante le llamaremos“Narcotráfico”, sino también a actividades delictivas como el tráfico de armas, tráfico de personas, entre otras.
Por eso se le llama “lavado de dinero” porque el dinero de procedencia ilegal “sucio” se “lava” por dinero “limpio”, es decir, dinero legítimo debidamente registrado ante instituciones bancarias y fiscales (Hacienda).
En atención a nuestro tema; las drogas vendidas por el narco no sepueden pagar con cheques, ni con tarjetas de crédito, ni con vales de despensa, ni con puntos Soriana, sino con efectivo. ¿Cómo se puede justificar ante autoridades e instituciones ese montón de billetes apilados en el armario? ¡Lavándolos! Veamos cómo lo hacen.
¿Cómo se lava el dinero?
Hay dos cosas a considerar cuando se lava dinero; La primera es que se tiene que estar consciente de las reglasy procedimientos legales de las instituciones con quienes estarás involucrado, es decir, seguir las reglas para evitar sospechas. Ejemplo: No llegarás con medio millón de dólares en efectivo para comprar una casa en el Campanario sin que se levante una ligera sospecha de su procedencia, ya que no es algo común. Segunda, Siendo tú el narcotraficante no querrás presentarte en persona para comprarése inmueble sino que se utiliza a un agente externo para efectuar la operación. El lavado de dinero se logra normalmente mediante personas morales (empresas) o físicas que no tienen ningún vínculo con el origen del capital ilegal. A estas personas comúnmente se les conoce como “prestanombres”.
Aunque es difícil para los narcotraficantes llevar un perfil bajo, la mejor manera de lavar dinero esmediante la compra de bienes que se puedan revender rápidamente. Como por ejemplo joyas, autos, casas, locales, terrenos. Otra manera muy común de lavar el dinero es mediante empresas como restaurantes, hoteles, aseguradoras, agencias de préstamo o intercambio de moneda, casinos. Me permitiré citar un ejemplo de mi localidad, esperando no mermar la seriedad del presente escrito. Existe un restauranteen una avenida muy transitada en mi ciudad en donde fui a comer y vi que tenían a 15 meseros completamente parados. Solo comíamos mi novio y yo y otra pareja. Me puse a pensar, ¡qué manera de derrochar dinero! Ya que cualquier empresa sana y seria no emplea a 15 cuando se necesitan 3 como máximo. Eso es un ejemplo de una actividad sospechosa sobre el tema en cuestión.
Transferenciaselectrónicas, contrabando de efectivo, facturas falsas o infladas, préstamos hipotecarios, son otras de las técnicas que usan los narcotraficantes para blanquear su dinero.
El narcotráfico utiliza también empresas “fantasma” es decir empresas ficticias que existen solo en tinta y papel que presumen desempeñar ciertas actividades. Esto para encubrir actividades ilícitas con supuestas actividades lícitas.También muchas de estas empresas se albergan en países considerados paraísos fiscales, como las Bahamas, Andorra, Mónaco, Dominica, Islas Vírgenes, Panamá, entre otras (2), los cuales se amparan en el secreto bancario (facultad que posee una entidad financiera, frente a las administraciones públicas, de no revelar datos sobre usuarios) para albergar cuentas bancarias inmunes a restricciones e...