Lavado De Dinero En M Xico


Lavado de dinero en México: caso HSBC
 El lavado de dinero es un fenómeno antisocial de carácter criminal, generalmente con implicaciones internacionales, donde regularmente participa ladelincuencia organizada y cuyo proceso consiste en ocultar, disfrazar o encubrir el origen ilícito de las ganancias derivadas de la comisión de actividades ilícitas, a fin de darles una apariencia delegitimidad.
 Se encuentra tipificado en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal como el delito de “operaciones con recursos de procedencia ilícita” y se encuentra contemplado dentro del catálogo dedelitos graves de conformidad con el artículo 194 del código federal de procedimientos penales por afectar de manera grave los valores en la sociedad
 El lavado de dinero en México afecta a su economía alprovocar distorsiones a la libre competencia entra las diversas personas y empresas que participan en ella.
Además afecta a su activo principal y primordial que es la confianza. La pérdida de confianzaen los diferentes tipos de instituciones financieras se traduce a tener una mal reputación, que conlleva a un riesgo operativo y a un riesgo legal. Esto se traduce especificando costos como a lapérdida de negocios que son rentables, problemas de liquidez debido al retiro masivo de fondos, costos de investigación y sanciones.
Existen unidades de inteligencia financiera que sirven para recibir,solicitar, analizar y diseminar a las autoridades competentes información financiera relacionada con fondos de los que sospeche un origen delictivo, con el fin de combatir el lavado de dinero y en sucaso, el financiamiento al terrorismo.
¿Cuáles actividades son más vulnerables para el lavado de dinero?
    Práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos.
·      Emisión o comercialización,habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito y pre-pagadas.
·      Comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las entidades financieras....