Lavado de dinero en M xico

Lavado de dinero en México

Concepto de lavado de dinero
El concepto de lavado de dinero es el de “ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables”. Consiste en la actividad por la cual una persona o una organización criminal, procesa las ganancias financieras, resultando de actividades ilegales para tratar de darles la apariencia de recursos obtenidosde actividades ilícitas. (Figueroa Velázquez, 2002)
En México cada año se lavan o blanquean entre 19 mil y 39 mil millones de dólares de organizaciones de la delincuencia organizada, de acuerdo con la consultora de seguridad Stratford, la mayor parte del dinero proviene de estados unidos, para aclarar algún delito un consejo frecuente entre los investigadores policiacos del mundo es: sigue eldinero . Y eso es lo que pretende hacer desde ahora el gobierno mexicano.
El miércoles 17 de agosto entro en vigor una nueva ley para combatir el lavado de dinero, que busca atacar las ganancias no solo de carteles de delincuencia organizada, sino también de actividades ilícitas de funcionarios públicos y de algunas empresas. Más allá de las cifras en México, como en otros países, hay variosmecanismos para lavar dinero y no todos están relacionados con narcotráfico, esclavitud, secuestro o extorsiones, advierten especialistas.
La procuraduría (fiscalía) general de la republica (PGR) ha detectado lavado de dinero en la venta de tarjetas de prepago para llamadas telefónicas, cambio de divisas, apuestas en casinos, renta de taxis aéreos, restaurantes y también en la compra de automóviles,mansiones, obras de arte y joyas.
Actualmente se investiga a varios ex alcaldes y gobernadores que son acusados de usar en su provecho recursos fiscales. Legalmente esto también se considera lavado de dinero.
“Hay investigaciones serias de personas que desvían recursos públicos y los utilizan, a sabiendas de que saben que vienen de situaciones indebidas”, los casos más recientes en México son la dela maestra Elba Esther gordillo, exlíder del sindicato de maestros, y Andrés Granier, ex gobernador de tabasco. Los dos están detenidos y en proceso judicial.
Viendo este panorama algunos dudan sobre la eficacia de la nueva ley para combatir el lavado de dinero.
La legislación, llamada ley federal para la prevención e identificación de recursos de procedencia ilícita, prohíbe las operaciones enefectivo que sean mayores a US $40.000. Esta ley regula especialmente los sectores económicos que sean vulnerables al lavado de dinero, es decir el comercio de joyas automóviles, y obras de arte, esta legislación es parte de los compromisos de México ante el grupo de acción financiera internacional (gafi), una organización formada por varios países y que se dedica a combatir el lavado de dinero y elfinanciamiento al terrorismo. en donde la ley obliga a personas y negocios a reportar ante las autoridades cualquier operación financiera considerada como “inusual” es decir, que rebase el límite legal de US$40.000, sin importar que se realice con dinero en efectivo.
El problema es que esta clase de transacciones son comunes en México. “Por ejemplo todo el sector agropecuario trabaja con dinero enefectivo”, y esto no significa que sea dinero ilícito, lo que parece previsible es que en poco tiempo aumenten los avisos de operaciones inusuales, una información que difícilmente puede traducirse en investigaciones de lavado de dinero.
Para darnos una idea de lo anterior descrito, de acuerdo con la unidad de inteligencia financiera de la secretaría de hacienda, en el primer trimestre del año serecibieron informes de 1,5 millones de transacciones de dinero, y de estas 16.000 reportes de operaciones ”inusuales”.
Pero de este universo de operaciones solo hubo seis informes de operaciones “preocupantes”, es decir, con indicios de que pudiera tratarse de lavado de dinero.
Por otro lado, en México, el delito de lavado de dinero se le identifica como “operaciones con recurso de procedencia...