LAVADO DE DINERO

PRESENTACION.

El blanqueo de dinero, también conocido en algunos países como lavado de dinero, lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales o legitimación de capitales, es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales como pueden ser el narcotráfico o estupefacientes, contrabandode armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, secuestro, trabajo ilegal, piratería y últimamente terrorismo.
El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas ycirculen sin problema en el sistema financiero de cualquier país.
Cuando el dinero es fruto de una actividad ilícita, no es declarado ante la Secretaria de Hacienda y crédito Público u otro organismo estatal, ya que dicha declaración obligaría a confesar el origen ilegal de los recursos.
El delincuente, quien de esta manera no tiene justificación que explique sus ingresos o nivelde vida, procede al “lavado del dinero” para que este y los bienes que con él a adquirido, ingresen de manera legal en el sistema económico del país.
Al lavado de dinero se le considera un fenómeno, no solo de carácter económico dado que se genera y moviliza, al interior del sistema financiero de un país, sino que también es visto como un fenómeno social en virtud de que su origen estácondicionado por diversas acciones ilegales, que a su vez se gestan en el desorden y la descomposición de una sociedad.










ANTECEDENTES

El inicio del fenómeno del lavado de dinero, generalmente se ubica en los años sesentas, a la par del desarrollo e incremento lucrativo de los mercados masivos de droga.
Sin embargo otras fuentes señalan, que los primeros capitales blanqueadosde dinero se dieron en estados unidos en la época de los gángsters y de la llamada Ley Seca; para entonces, se dice que en chicago, en la década de 1920, un grupo de delincuentes con negocios en el alcohol, el juego, la prostitución y otras actividades ilícitas compraron una cadena de lavanderías y que al final de cada día, juntaban las ganancias ilícitas provenientes de los otros negocios,quedando en conjunto justificadas como obtenidas en actividades legales.
Así, el origen del término “Lavado de Dinero”, que es relativamente reciente, se remonta a la época del mafioso norteamericano Meyer Lanski, bien conocido con el tiempo de la prohibición; este delincuente creo en la ciudad de Nueva York una cadena de “lavaderos” que servían para blanquear los fondos provenientes de la explotaciónde casinos ilegales.
Bastaba con poner cantidades importantes de efectivo que recogía de los casinos, dentro de las cajas de su cadena de lavanderías, para que estos fondos ingresaran de manera lícita al círculo bancario.













 ANTECEDENTES JURIDICOS.

El primer antecedente jurídico, se encuentra en la ley del secreto bancario de estados unidos de 1970, que impuso a lasinstituciones financieras obligaciones de mantener constancia de determinadas operaciones y reportarlas a las autoridades, sin embargo esta ley resulto un instrumento ineficaz, toda vez que precisamente solo estableció esa obligación de reportar las posibles operaciones ilícitas, de forma tal que los lavadores de dinero podían seguir ejerciendo sus actividades sin el riesgo de hacerse acreedores auna sanción.
En consecuencia, en el año de 1986 el congreso de los Estados Unidos, expidió la denominada “Ley de Control de Lavado de Dinero”, la cual tipifico este delito, sancionándolo con pena de prisión hasta de 20 años: a través de esta ley, se federalizo esta actividad, se autorizo la confiscación de ganancias obtenidas por los lavadores y se proporcionaron a las autoridades federales las...