Lavado de dinero

El Lavado de Dinero es un mecanismo por el cual valores obtenidos a través de operaciones y actividades ilícitas son insertados en el circuito económico legal pretendiendo ocultar su verdaderoorigen. La idea central del lavado de dinero es el blanquear dineros mal habidos. La gran mayoría de estos capitales provienen de actividades ilícitas o penadas por la ley. Como por ejemplo, el tráfico dedrogas, de armas, prostitución, del terrorismo, etc. Por lo general, las personas que se dedican a éste negocio realizan actividades empresariales paralelas, como negocios lícitos, a los cuales lesinyectan estos dineros mal habidos para que puedan circular de manera legal por el sistema financiero del país.
Es frecuente la utilización de términos como lavado de dinero, blanqueo de dinero,reciclaje, dinero negro, dinero gris, dinero sucio y dinero A y B. El término blanqueo de capitales implica solo a productos con un valor cuantitativo importante. El dinero negro o dinero B es aquelproveniente de actividades económicas legales pero sin declarar al fisco. El dinero sucio es el obtenido en actividades delictivas como por ejemplo el tráfico de drogas. El dinero gris es el producto de laevasión fiscal empresarial y los fraudes.
El proceso de Lavado de Dinero tiene 3 pasos básicos:
• Colocación: En esta etapa, el blanqueador inserta el dinero sucio en una institución financieralegítima. Esto es a menudo en forma de depósitos bancarios en efectivo. Esta es la etapa más riesgosa del proceso de blanqueo para los delincuentes debido a que grandes cantidades de dinero en efectivo sonmuy llamativas, y los bancos están obligados a informar las transacciones de alto valor.
• Encubrimiento: Implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar suforma y hacer que sea difícil de rastrear su origen. Este es el paso más complejo en cualquier régimen de blanqueo, se refiere a toda la etapa en que se busca alejar el dinero de la fuente ilícita de...