LAVADO DE DINERO

LAVADO DE DINERO

Terminología:
Se utiliza la expresión “lavado de dinero”, derivada de su fórmula en inglés, para explicitar el origen “sucio” de los fondos, dándole al “blanqueo” igual connotación.
Es más correcto referirse a “legitimación”, y de “activos”, ya que la actividad financiera internacional moderna excede la utilización del dinero.
Es necesariamente una conducta posdelicual,que implica liquidar lo producido de un delito anterior. No es necesariamente un delito en el que se busque ganar dinero, sino que se intenta neutralizar el aparato estatal que pretende perseguir al actor por el delito previo.

Definición y Contenido:
Se llama “lavado de dinero” al proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico formal con aparienciade haber sido obtenidos en forma lícita.
El proceso de “lavado” tiene tres etapas:
1) “Colocación”, se busca una plaza financiera permeable que permita ingresar el producto de la actividad delictiva a la economía formal.
2) “Estratificación”, donde se llevan a cabo el mayor número posible de transacciones, con la finalidad de impedir que pueda reconocerse, luego de todo el proceso, elmecanismo empleado para la “colocación”.
3) “Integración”, cuando puede disponerse de los fondos dentro del marco económico legítimo porque provienen –en lo inmediato- de actividades financieras que, en sí mismas, son lícitas.
Una vez cumplido el objetivo de la "integración" los fondos de origen ilícito ya han sido "blanqueados", de manera que pueden ser utilizados en nuevas operaciones financierassin generar sospecha sobre su procedencia. Ello implica que, a partir del primer acto jurídico lícito comprobable como antecedente, ya está logrado el objetivo y culminó el proceso iniciado con la "colocación". Dicho en términos dogmáticos: el o los agentes agotaron la acción típica. O más claro aún: No se puede "lavar" dinero "lavado".
La legitimación de activos provenientes de ilícitos secorresponde con lo que alguna doctrina denomina “delitos de segunda generación”, aquellos que afectan, no ya bienes jurídicos específicos con titulares concretos, sino a la comunidad entera. Lo que está en juego es, prácticamente, la subsistencia del estado moderno ante la amenaza de la delincuencia transnacional organizada. En este sentido, ya no puede hablarse de la salud pública o la administración dejusticia sino, en puridad, del orden socioeconómico.
Enfocar el caso desde la perspectiva del derecho penal tradicional implica arribar a conclusiones equivocadas y a reiterar propuestas ineficaces.
No es tarea sencilla persuadir a quienes realizan actividades financieras lícitas de que deben tolerar el contralor estatal sobre ellas, pero es la única manera eficaz de detectar las actividadesilícitas. Lo dicho impone extender la injerencia del estado sobre la vida de los particulares hasta el límite último tolerado por la Constitución Nacional, desarrollando un sistema de contralor difícilmente admisible en el marco de la prevención de los delitos considerados “tradicionales”.

Origen:
No se trata de un manifestación nueva: existe desde que el hombre trató de aprovechar lo producidode un delito. El Derecho Penal le ha dado un trato distinto a lo largo del tiempo, ya sea como un tipo de participación criminal, como una especie del género encubrimiento, o como un “delito autónomo”, pero siempre y en todos los casos se trata, necesariamente, de una conducta posdelictual.
El cambio paradigmático en los últimos años se ha dado por el incremento de los beneficios de lasorganizaciones criminales, gracias a los avances tecnológicos. Se ha dado lugar a un fenómeno criminal sin precedentes: denominado por la ONU como “delincuencia transnacional organizada”. Se estima que las ganancias generadas por el crimen organizado trasnacional, en conjunto, representan cerca del 10% del PBI mundial.
Ante esta problemática creciente se plantea como solución al crimen organizado el...