Lavado De Dinero
Páginas: 22 (5308 palabras)
Publicado: 8 de junio de 2012
INTRODUCCIÓN
El ex mandatario Alan García Pérez promulgaba por doquier el hecho de que la economía peruana había crecido considerablemente durante su período de gobierno.
El crecimiento sostenido de la economía de un país en vías de desarrollo como el nuestro se ha convertido en el pan de cada día; tanto políticos como estudiantes y la población en general opinan acerca de ello. Llegandohasta el punto de conformar una de las propuestas dadas por los candidatos al sillón presidencial. Sin embargo existen abundantes amenazas que la acechan constantemente y que al parecer no se toman en cuenta en un 100%. Como es el caso del lavado de activos.
Este ha sido calificado; en la actualidad y anteriormente, como uno de los peligros más avezados que posee la economía peruana, debido a losefectos negativos que causa en ella.
En el siguiente trabajo se presentara un examen detenido de algunos de estos efectos negativos, tanto en el campo microeconómico como en el macroeconómico, con el fin de explicar por qué el lavado de dinero es una amenaza tan compleja, especialmente en los mercados en desarrollo.
Para lo cual será necesario determinar el concepto exacto de lavado deactivos, las clases de dinero negro seguido de la tipología de lavado de activos. Junto con esta información, presentaremos una noticia actual acerca de este delito que cabe recalcar posee una sanción de mínima de 8 años y máxima de 25 años de pena privativa de la libertad
EL LAVADO DE ACTIVOS
El blanqueo de dinero(también conocido en algunos países como lavado de dinero, lavado de capitales,lavado de activos, blanqueo de capitales o legitimación de capitales) es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (narcotráfico o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, secuestro, trabajoilegal, piratería y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
El lavado de dinero desestabiliza la economía del país y promueve la informalidad. Laspersonas formales no pueden continuar trabajando, debido a que al existir menos impuestos los negocios quiebran. Además esta problemática es una de las causas del incremento de los precios de productos.
Clases de dinero negro
Dinero negro propiamente dicho:
Es aquel que procede de actividades ilegales (tráfico de drogas, prostitución, contrabando, etc.). No puede ser declarado directamente ahacienda porque supondría una confesión sobre dichas actividades.
Dinero negro en sentido amplio
(También llamado en ocasiones dinero sucio): Es aquel que no ha sido declarado a hacienda por el motivo que sea. En muchas ocasiones el motivo es simplemente la evasión de impuestos.
Como producto de la evasión de impuestos, el dinero negro puede suponer un problema para su propietario, puesto que esun indicio claro de un posible delito fiscal, y debe tratar de ocultar a hacienda su existencia (evitando, por ejemplo, las entidades bancarias y gastándolo en bienes que no dejen rastro fiscal).
Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no puede explicar). En estos casos, al procedimiento mediante el cual eldinero negro se hace pasar por dinero obtenido legalmente se le denomina blanqueo de capitales (lavado de dinero), y su objetivo es hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procedente de una actividad lícita.
Tipologías de lavado de activos
1. EMPRESAS DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS
Estas empresas reciben dinero en el exterior y lo trasladan a los beneficiarios vía giros,...
El ex mandatario Alan García Pérez promulgaba por doquier el hecho de que la economía peruana había crecido considerablemente durante su período de gobierno.
El crecimiento sostenido de la economía de un país en vías de desarrollo como el nuestro se ha convertido en el pan de cada día; tanto políticos como estudiantes y la población en general opinan acerca de ello. Llegandohasta el punto de conformar una de las propuestas dadas por los candidatos al sillón presidencial. Sin embargo existen abundantes amenazas que la acechan constantemente y que al parecer no se toman en cuenta en un 100%. Como es el caso del lavado de activos.
Este ha sido calificado; en la actualidad y anteriormente, como uno de los peligros más avezados que posee la economía peruana, debido a losefectos negativos que causa en ella.
En el siguiente trabajo se presentara un examen detenido de algunos de estos efectos negativos, tanto en el campo microeconómico como en el macroeconómico, con el fin de explicar por qué el lavado de dinero es una amenaza tan compleja, especialmente en los mercados en desarrollo.
Para lo cual será necesario determinar el concepto exacto de lavado deactivos, las clases de dinero negro seguido de la tipología de lavado de activos. Junto con esta información, presentaremos una noticia actual acerca de este delito que cabe recalcar posee una sanción de mínima de 8 años y máxima de 25 años de pena privativa de la libertad
EL LAVADO DE ACTIVOS
El blanqueo de dinero(también conocido en algunos países como lavado de dinero, lavado de capitales,lavado de activos, blanqueo de capitales o legitimación de capitales) es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (narcotráfico o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, secuestro, trabajoilegal, piratería y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
El lavado de dinero desestabiliza la economía del país y promueve la informalidad. Laspersonas formales no pueden continuar trabajando, debido a que al existir menos impuestos los negocios quiebran. Además esta problemática es una de las causas del incremento de los precios de productos.
Clases de dinero negro
Dinero negro propiamente dicho:
Es aquel que procede de actividades ilegales (tráfico de drogas, prostitución, contrabando, etc.). No puede ser declarado directamente ahacienda porque supondría una confesión sobre dichas actividades.
Dinero negro en sentido amplio
(También llamado en ocasiones dinero sucio): Es aquel que no ha sido declarado a hacienda por el motivo que sea. En muchas ocasiones el motivo es simplemente la evasión de impuestos.
Como producto de la evasión de impuestos, el dinero negro puede suponer un problema para su propietario, puesto que esun indicio claro de un posible delito fiscal, y debe tratar de ocultar a hacienda su existencia (evitando, por ejemplo, las entidades bancarias y gastándolo en bienes que no dejen rastro fiscal).
Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no puede explicar). En estos casos, al procedimiento mediante el cual eldinero negro se hace pasar por dinero obtenido legalmente se le denomina blanqueo de capitales (lavado de dinero), y su objetivo es hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procedente de una actividad lícita.
Tipologías de lavado de activos
1. EMPRESAS DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS
Estas empresas reciben dinero en el exterior y lo trasladan a los beneficiarios vía giros,...
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