lavado de dinero

LEY PARA LA PREVENCIÓN DE
OPERACIONES DE PROCEDENCIA
ILÍCITA, REGLAMENTO Y REGLAS DE
OPERACIÓN

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E
IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON
RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

ANTECEDENTES
• La iniciativa se presentó en el 2010 en el Senado
• Originalmente su nombre fue Ley Federal para la
Prevención e Identificación de operaciones con
recursos de procedenciailícita y de
Financiamiento al Terrorismo
• En sus inicios contemplaba como obligados
directos al sector profesional de la contaduría
• Se basa en el principio KYC (Know your client)

ANTECEDENTES
• Es producto de una presión internacional después
del atentado de las torres gemelas, para combatir
el terrorismo
• Su forma es para prevenir y combatir el delito de
lavado de dinero.
• Fuepublicada el 17 de octubre de 2012
• Entra en vigor el 17 de julio de 2013
• Se emitirá un reglamento a los 30 días siguientes a
la entrada en vigor

EXPOSICIÓN DE MOTIVOS
• El proyecto de Ley que se analiza tiene objeto
establecer medidas y procedimientos para prevenir y
detectar actos u operaciones que involucran recursos
de procedencia ilícita y aquellos tendientes a financiar
elterrorismo, para lo cual se propone establecer un
régimen de identificación y reporte de ciertos actos u
operaciones vinculadas a actividades que pueden ser
vulnerables a ser utilizadas por el crimen organizado
para sus procesos de lavado de dinero, o bien, a los de
financiamiento al terrorismo a cargo de aquellos a
quienes denomina como sujetos obligados

MEDIDAS ESENCIALES DE LA INICIATIVA• Restringir operaciones especialmente en efectivo que
se consideren de alto valor por ser uno de los
principales medios de inversión de la delincuencia
organizada
• Generar información a través de avisos a las
autoridades (SHCP) a mas tardar el día 17 del mes
siguiente. Se podrá hacer en forma colegiada
• Crear facultades de coordinación para que las
autoridades puedan compartirinformación para el
mejor combate a la delincuencia organizada

APLICACIÓN Y LEGISLACIONES
SUPLETORIAS
• Art. 1° Señala que la Ley Federal es de aplicación en
toda la República y de orden público.
• Art. 2° El objetivo de la Ley es proteger el Sistema
Financiero y la economía nacional estableciendo
medidas y procedimientos para prevenir y detectar
actos y operaciones que involucren recursos deprocedencia ilícita.

ARTICULO 3° DEFINICIONES
I.
II.

III.
IV.
V.
VI.

Actividades Vulnerables y las que realicen las
entidades financieras y las del Art. 17
Avisos.- Aquellos que debe de presentar en los
términos del art. 17 y los reportes de Entidades
Financieras (Art. 15 Fr. II)
Beneficiado Controlador
Entidades Financieras
Fedatarios Públicos
Secretaría.- Secretaría deHacienda y Crédito
Público

ART. 17 ACTIVIDADES
VULNERABLES
Se entenderán Actividades Vulnerables y, por tanto,
objeto de identificación, las que a continuación se
enlistan:

ART. 17 ACTIVIDADES VULNERABLES
ACTIVIDAD VULNERABLE
I. Juegos, concursos y sorteos, Únicamente
• La venta de boletos, fichas o cualquier otro tipo de
comprobante.
• El pago del valor que representen dichosboletos,
fichas o recibos o,
• En general, la entrega o pago de premios,
II.Emisión de tarjeta de crédito y servicios por
instituciones no financieras
De todas aquellas que constituyan instrumentos de
almacenamiento de valor monetario, que no sean
emitidas o comercializadas por Entidades
Financieras.
Emisión de tarjetas prepagadas por instituciones no
financieras

IDENTIFICACIÓN
DELCLIENTE
SM
PESOS

AVISO ANTE LA
SHCP
SM
PESOS

325

21,047

645

41,770

805

52,123

1,285

81,273

645

41,770

645

41,770

ART. 17 ACTIVIDADES VULNERABLES
IDENTIFICACIÓN
ACTIVIDAD VULNERABLE
DEL CLIENTE
SM
PESOS
III.La emisión y comercialización habitual o profesional
CUALQUIER
de cheques de viajero, distinta a la realizada por las
MONTO
Entidades...