Lavado De Dinero
Páginas: 2 (433 palabras)
Publicado: 11 de agosto de 2012
¿CÓMO AFECTA EL LAVADO DE DINERO A LA ECONOMÍA?
De acuerdo con la Guía de Referencia para la Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, publicada por el Banco Mundial yel Fondo Monetario Internacional, la introducción de fondos ilícitos a la economía formal provoca distorsiones a la libre competencia entre las diversas personas y empresas que participan en ella.Por ejemplo, se sabe que los lavadores de dinero utilizan empresas comerciales que parecen legítimas y participan en negocios legales, pero son controladas por delincuentes. Mediante estas empresas losdelincuentes mezclan fondos ilícitos con fondos lícitos para ocultar las ganancias producto de algún delito. El acceso de estas empresas a fondos ilícitos les permite alterar los precios de losproductos que compran o venden, por debajo o por encima del valor de productos idénticos o similares. Como resultado de lo anterior, es muy difícil para las empresas legítimas competir con dichassociedades, cuyo objetivo no es producir ganancias propias de un negocio, sino ocultar los fondos ilícitos con la consecuente pérdida de proyectos productivos generadores de empleo y de crecimiento económico.¿CÓMO AFECTA EL LAVADO DE DINERO A LA INTEGRIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO?
En la Guía de Referencia para la Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, publicada por elBanco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, se advierte que el lavado de dinero puede perjudicar al sistema financiero en su activo principal que es la confianza. La perdida de la confianza enlas instituciones financieras se traduce en riesgo de reputación, riesgo operativo y riesgo legal, entre otros. La materialización de dichos riesgos se traduce en costos específicos como la pérdida denegocios rentables, problemas de liquidez debido al retiro masivo de fondos, costos de investigación y sanciones, etc.
Por ejemplo, una institución financiera enfrenta un riesgo de reputación...
De acuerdo con la Guía de Referencia para la Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, publicada por el Banco Mundial yel Fondo Monetario Internacional, la introducción de fondos ilícitos a la economía formal provoca distorsiones a la libre competencia entre las diversas personas y empresas que participan en ella.Por ejemplo, se sabe que los lavadores de dinero utilizan empresas comerciales que parecen legítimas y participan en negocios legales, pero son controladas por delincuentes. Mediante estas empresas losdelincuentes mezclan fondos ilícitos con fondos lícitos para ocultar las ganancias producto de algún delito. El acceso de estas empresas a fondos ilícitos les permite alterar los precios de losproductos que compran o venden, por debajo o por encima del valor de productos idénticos o similares. Como resultado de lo anterior, es muy difícil para las empresas legítimas competir con dichassociedades, cuyo objetivo no es producir ganancias propias de un negocio, sino ocultar los fondos ilícitos con la consecuente pérdida de proyectos productivos generadores de empleo y de crecimiento económico.¿CÓMO AFECTA EL LAVADO DE DINERO A LA INTEGRIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO?
En la Guía de Referencia para la Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, publicada por elBanco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, se advierte que el lavado de dinero puede perjudicar al sistema financiero en su activo principal que es la confianza. La perdida de la confianza enlas instituciones financieras se traduce en riesgo de reputación, riesgo operativo y riesgo legal, entre otros. La materialización de dichos riesgos se traduce en costos específicos como la pérdida denegocios rentables, problemas de liquidez debido al retiro masivo de fondos, costos de investigación y sanciones, etc.
Por ejemplo, una institución financiera enfrenta un riesgo de reputación...
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