Lavado de Dinero

I. INTRODUCCIÓN
En el mercado mundial, el intento de utilizar instituciones financieras para llevar a cabo operaciones relacionadas con el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo es un problema grave de proporciones globales. Por ello México, al igual que otras naciones, ha incorporado diversas disposiciones para prevenir, detectar, reportar y, en su caso, sancionar y penalizar, ellavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Con ello, nuestro país se ha sumado al esfuerzo internacional en la materia, desalentando así las actividades que originan dichos ilícitos.
Banco Nacional de México, S.A., Integrante del Grupo Financiero Banamex (la “Institución”), a través de distintas acciones, se apega a las medidas nacionales e internacionales para prevenir el lavado de dineroy combatir el financiamiento al terrorismo que le resultan aplicables. Asimismo, la Institución ha adquirido un fuerte compromiso para dar cumplimiento a lo dispuesto en el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, sus Disposiciones de Carácter General y en las demás leyes y regulaciones relacionadas con la prevención, detección y reporte de operaciones con recursos de procedenciailícita.
Esta Política tiene como finalidad establecer los principios y estándares mínimos que deben observarse para proteger a la Institución y a sus Negocios contra el intento de ser utilizados para el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. En este sentido, la Dirección de Compliance y Prevención de Lavado de Dinero reconoce que las mejores herramientas para prevenir dichas actividadesson la capacitación del personal, el debido conocimiento de sus Clientes y el monitoreo de las transacciones de éstos. De esta forma se protege la imagen y prestigio de la Institución como una entidad comprometida con el entorno que nos rodea.

Todos los empleados de la Institución, con independencia de su país de residencia o actividad que desarrollen, tienen que mantenerse vigilantes en lalucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo y no deben permitir que ésta sirva como medio para llevar a cabo este tipo de actividades ilícitas. En lo anterior radica la importancia de que los empleados de nuestra Institución conozcan, comprendan y apliquen el contenido de esta Política Institucional para Prevenir el Lavado de Dinero y Combatir el Financiamiento al Terrorismo(la “Política”).
 
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II. ALCANCE
Esta Política deberá ser observada por todos los negocios y empleados de la Institución y es propiedad de la Unidad de Prevención de Lavado de Dinero. Cualquier cambio o modificación a su contenido deberá ser aprobado previamente y por escrito por ésta. De igual manera, cualquier excepción o desviación de observancia o cumplimiento a esta Políticadeberá ser aprobada previamente y por escrito por parte de dicha Unidad.
Aun cuando esta Política es aplicable únicamente a los Negocios y empleados de la Institución, podrá ser utilizada por las subsidiarias y negocios que integran el Grupo Financiero Banamex como marco de referencia para el desarrollo de sus propias políticas en materia de prevención de lavado de dinero y combate alfinanciamiento al terrorismo.
En caso de duda acerca de la aplicación o interpretación del contenido de esta Política o de cualquier procedimiento relacionado con ella se deberá consultar a la Unidad de Prevención de Lavado de Dinero.
 
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III. MARCO LEGAL
Dentro de la legislación aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo es importante destacar:Código Penal Federal, Artículos 139 y 400 Bis
El artículo 139 del Código Penal Federal tipifica el delito de terrorismo. En él se establece que se sancionará con pena de prisión de 2 a 40 años y multa hasta de $50,000 pesos, sin perjuicio de las penas que correspondan por los delitos que resulten, al que utilizando explosivos, sustancias tóxicas, armas de fuego o por incendio, inundación,...