lavado de dinero



Origen del concepto.

El origen de la denominacion de este delito en particular – Labado de Dinero – nace de la usansa norteamericana, en la cual , las mafias de los años treinta, utilizavan el negocio de la labanderia para transformar el dinero de los negocios ilicitos en activos de buena procedencia.
Pero la expresión “lavado de dinero” recién fue utilizada por primera vez en el ámbitojudicial norteamericano de 1982, en el marco de una causa vinculada al decomiso de dinero supuestamente lavado procedente del narcotráfico colombiano.
Generalmente se identifica el narcotráfico como el principal delito base del lavado de activos. Pero este no es el unico ya que también se puede originar en la venta ilegal de armas, la trata de blancas, las redes de prostitución, la malversaciónde fondos públicos, el uso malicioso de información privilegiada, el cohecho, el fraude informático y el terrorismo, entre otros delitos; en consecuencia todos los que producen beneficios y ganancias mal habidas, que crean incentivos para que se intente legitimarlas.
En acuerdo con lo anterior, podemos decir que, dada las caracteristicas evolutivas del termino no existe una definición única deeste, ya que esta actividad delictiva adopta múltiples combinaciones para lograr su objeto.
La mayoria de las ocaciones, se utiliza un criterio que defina el objetivo final del tipo penal, el cual es “aparentar la licitud” de los activos originados en un ilicito, cualquiera sea este. Por lo que ya no se habla solo de “dinero”, si no que se extiende a la infinidad de “bienes” que puedan verseinvolucrados en miras al saneamiento, ya que lo que se busca es ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. Implica , a su vez, introducir en la economía activos de procedencia ilícita, dándoles apariencia de legalidad al valerse de actividades lícitas, lo que permite a delincuentes y organizaciones criminales disfrazar el origenilegal de su producto, sin poner en peligro su fuente.
Por lo tanto, la deficnicion más aceptada de “Labado de Activos” es la que estipula la Unidad de Análisis Financiero en su página web:
“El blanqueo de capitales es el proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran al sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de forma lícita”.Concepto en la ley Chilena.

La Ley número 19.913, que “Crea la Unidad de Analisis Financiero y modifica diversas Disposiciones en Materia de Lavado y Blanqueo de Activos” En su título II, “Disposiciones Varias”, Artículo 19, indica : “ Será castigado con presidio mayor en sus grados mínimo a medio y multa de doscientas a mil unidades tributarias mensuales:
a) El que de cualquier forma oculte odisimule el origen ilícito de determinados bienes, a sabiendas de que provienen, directa o indirectamente, de la perpetración de hechos constitutivos de alguno de los delitos contemplados en la ley Nº 19.366, que sanciona el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas; en la ley Nº 18.314, que determina las conductas terroristas y fija su penalidad; en el artículo 10 de la ley Nº17.798, sobre control de armas; en el Título XI de la ley Nº18.045, sobre mercado de valores; en el Título XVII del decreto con fuerza de ley Nº 3, de 1997, del Ministerio de Hacienda, Ley General de Bancos; en los Párrafos 4, 5, 6 y 9 del Título V del Libro II del Código Penal y, en los artículos 141, 142, 366 quáter, 367 y 367 bis del Código Penal; o bien, a sabiendas de dicho origen, oculte odisimule estos bienes.

b) El que adquiera, posea, tenga o use los referidos bienes, con ánimo de lucro, cuando al momento de recibirlos ha conocido su origen ilícito. Se aplicará la misma pena a las conductas descritas en este artículo si los bienes provienen de un hecho realizado en el extranjero, que sea punible en su lugar de comisión y en Chile constituya alguno de los delitos señalados en la...