Lavado de dinero

1. Lavado de Dinero
a. Concepto
b. Objetivo
c. Proceso del Lavado de Dinero
d. Métodos de Lavado de Dinero

2. Marco Normativo
a. Internacional
b. Nacional

3. Organismos Internacionales contra el Lavado de Dinero
a. GAFI-FATF
b. Grupo Egmont

4. Unidades de Inteligencia Financiera

5. Efectos nocivos del blanqueo de capitales

1. Lavado deDinero

a. Conceptos
“… es la conversión o transferencia de bienes, a sabiendas que tales bienes proceden de alguno o algunos de los delitos (narcotráfico), o de un acto de participación en tales delitos, con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tal delito o delitos a eludir las consecuenciasjurídicas de su acción (…)la ocultación o el encubrimiento de la naturaleza,
el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad reales de bienes, o de derechos relativos a tales bienes, a sabiendas de que proceden de alguno o algunos de los delitos tipificados de conformidad con el inciso a) del presente párrafo o de un acto de participación en tal delito o delitos.” [1]

“El blanqueo dedinero, proveniente del tráfico de drogas, consiste en transformar el dinero sucio, ganado deshonestamente, en moneda reutilizable,, para continuar la actividad criminal en operar inversiones financieras, con el interés de suprimir todo rastro del origen fraudulento de los recursos.” [2]

Comete el delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita: “… al que por sí o por interpósitapersona realice cualquiera de las siguientes conductas: adquiera, enajene, administre, custodie, cambie, deposite, dé en garantía, invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita, con alguno de lossiguientes propósitos: ocultar o pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen, localización, destino o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes, o alentar alguna actividad ilícita…” [3]

b. Objetivo
Disfrazar u ocultar el origen ilícito de recursos provenientes de actividades criminales, con la finalidad de integrarlos a la economía formal, con una apariencia de haber sidoobtenidos de forma lícita, para continuar ejerciendo dicha actividad delictiva.

Los esquemas de integración diseñados por los operadores financieros de la delincuencia organizada, cumplen su objetivo una vez que las ganancias lavadas son parte de los circuitos financieros y económicos lícitos, ya sea mediante inversiones, préstamos bancarios, adquisiciones de bienes muebles e inmuebles o,simplemente, como el producto de una actividad comercial.

Ciclo Financiero de Activos Ilícitos

c. Proceso del Lavado de Dinero

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i. Colocación, introducción o prelavado: deshacerse materialmente de importantes cantidades de dinero en efectivo, ya sea mediante los establecimientos financieros o mercantiles.
ii. Transformación o estratificación: separa las ganancias ilícitas de supunto de origen; etapa que deberá realizarse de manera ágil y rápida, para lo cual es dividido en diversos productos u operaciones financieras.
iii. Integración o reconvención: incluir los activos en los mercados lícitos sin despertar sospecha, es decir, le proporciona la apariencia legal al dinero.

d. Métodos de Lavado de Dinero

iv. Estructura de smurfs, camellos o trabajo hormiga.v. Contrabando de dinero o dinero transfronterizo.
vi. Importaciones o exportaciones.
vii. Transacciones de bienes raíces.
viii. Empresas fantasmas y simulación de préstamos (Bank loan), establecimiento de compañías de portafolio o nominales (shelf company).
ix. Casinos y establecimientos de apuestas.
x. Banca cibernética.
xi. Inversión en hoteles, restaurantes, bares o...