Lavado De Dinero

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA
El gobierno federal en materia de combate al Crimen Organizado pretende recuperar los espacios que las autoridades han dejado a los delincuentes, mediante las capacidades operativas y tecnológicas de las fuerzas del Estado, para fortalecer el marco legal e institucional, creando una política activa de prevencióndel delito.
El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (GAFI). Define al lavado de dinero como el procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.
Es por ello que el GAFI ha emitido 40 recomendaciones en materia deprevención y combate al lavado de dinero, las cuales constituyen un estándar mínimo de acciones para ser incorporadas al marco legal de los países miembros.
Medidas adicionales para evitar el lavado de dinero
Se prevé incorporar al sistema jurídico medidas de control adicionales a las del Sistema Financiero, para evitar el lavado de dinero.
1. Restringir operaciones en efectivo que se considerande alto valor y que constituyen uno de los principales mecanismos de inversión para la delincuencia organizada;
2. Generación de información a través de reportes a las autoridades administrativas;
3. Creación de facultades de coordinación para que las autoridades puedan compartir cierta información con el objeto de generar mejores estrategias para combatir la delincuencia.
Derivado de una seriede recomendaciones hechas por el GAFI a México en 2008, se hizo necesario establecer un régimen de prevención aplicable a los negocios y profesiones altamente vulnerables, a fin de que blinden los actos u operaciones en que participan y con ello reducir el riesgo de ser utilizados por las organizaciones criminales para lavar dinero y financiar el terrorismo.
A manera de resumen:
a) Quienesorganizan concursos, sorteos o juegos con apuestas;
b) Quien emita o comercialice tarjetas de servicio, de crédito o cualquier otro instrumento que sirva como medio de pago en la adquisición de bienes o servicios o para disposición de efectivo;
c) Quienes otorguen préstamos mutuos y créditos con o sin garantía prendaria;
d) Quien desarrolle negocios inmobiliarios;
e) Quienes comercialicen joyas, relojes,metales y piedras preciosas, así como obras de arte;
f) Quien comercialice vehículos;
g) Quien brinde el servicio de blindaje de vehículos;
h) Quien traslade o custodie valores;
i) Quien preste servicios profesionales en materia legal, contable, fiscal o financiera; y
j) Fedatarios públicos.

Autoridades competentes:
1. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)
2. Procuraduría General dela República (PGR)

Obligaciones de las Entidades Financieras
Las Entidades Financieras respecto de las “actividades vulnerables” tendrán las siguientes obligaciones:
II. Presentar ante la SHCP los reportes sobre actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes…
III. Entregar a la SHCP, por conducto del SAT, información y documentación relacionada con los actos, operaciones yservicios vulnerables.

Algunos ejemplos de actividades vulnerables:
a) Quienes realicen juegos con apuesta, concursos o sorteos; serán objeto de identificación, siempre que el valor de cualquiera de esas operaciones sea igual o superior a 325 veces el salario mínimo vigente en el D.F (325 x 62.33 = $20,257.25).
Serán objeto de Aviso ante la SHCP las actividades anteriores, cuando el monto del acto uoperación sea igual o superior a 645 veces el salario mínimo vigente en el D.F. ($40,202.85)

b) La emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas pre-pagadas y de todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario:

1) En el caso de tarjetas de servicios o de crédito, serán objeto de identificación, cuando el gasto...