Lavado De Dinero

Lavado de Dinero

Lavado de dinero: en general, es el proceso de esconder o disfrazar la existencia,
fuente ilegal, movimiento, destino o uso ilegal de bienes o fondos derivados
ilícitamente parahacerlos aparentar legítimos. En general involucra la ubicación de
fondos en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el
origen, propiedad y ubicación de los fondos y laintegración de los fondos en la
sociedad en la forma de bienes que tienen la apariencia de legalidad.

En el artículo No 2 de la ley contra el lavado de dinero nos habla sobre las acciones realizadaspor una persona individual o colectiva, tomando en cuenta que esta última la realiza a través de su representante legal o personas que de conformidad con la ley se encuentran obligadas de denunciarlas transacciones sospechosas tal como lo estable dicha ley
También nos habla sobre toda persona que adquiera o administre bienes provenientes de acciones ilícitas tiene la obligación de saber que losmismos provienen de un delito por el cargo o profesión que desempeñan.
Toda aquella persona que lleva a cabo ese proceso de lavado de dinero, lo habitual es que siga una serie de pasos para poderhacerlo completamente efectivo: colocación, intercalación, e integración. Etapas en las que se ve en la necesidad de proceder a recurrir a instrumentos tales como giros bancarios, dinero en efectivo,cheques personales o cheques de gerencia. asimismo, es importante tener claro que en todo proceso de lavado de dinero se recurre a una serie de acciones como uso de compañías de fachadas, alcontrabando de efectivo, a la venta fraudulenta de cualquier tipo de inmueble, a la “compra” de funcionarios o a la creación de compañías nominales
Cuando el dinero es fruto de una actividad ilícita, no esdeclarado ante las autoridades, ya que dicha declaración obligaría a confesar el origen ilegal. El delincuente, quien de esta manera no tiene justificativo que explique sus ingresos o nivel de vida,...