Lavado De Dnero
Páginas: 75 (18717 palabras)
Publicado: 3 de junio de 2015
Capítulo V
LAVADO DE DINERO
I. Introducción
305
II. Proceso del lavado de dinero
306
1. Colocación
307
2. Intercalación
308
3. Integración
308
4. Prevención en el delito de lavado de dinero
311
III. Delito de lavado de dinero
315
1. Tipificación del lavado de dinero en las legislaciones
316
2. Lavado de dinero en el C. Penal Cubano
320
IV. Normativa Internacional sobre Lavado333
V. Sentencias sobre Lavado
340
CAPÍTULO V
LAVADO DE DINERO
I. INTRODUCCIÓN
En el mundo globalizado de hoy, los grupos del crimen organizado generan
grandes sumas de dinero tanto con él tráfico de drogas, como el de personas,
armas y otros delitos. Sin embargo, el resultado de esta actividad, que muchas
veces se concretan en dinero sucio, sólo es posible utilizarlo en pequeñas
cantidadesporque levanta sospechas y puede convertirse en una evidencia
importante para las autoridades, que pueden utilizarlo con el propósito de
perseguir dicha tipología delictiva. Por esto los delincuentes que desean
beneficiarse, tienen que enmascarar sus ganancias ilegales. Los traficantes
pretenden dar al dinero sucio una apariencia de legitimidad mediante el
blanqueo.
El blanqueo o lavado no es otracosa que el conjunto de mecanismos y
procedimientos, variados y complejos, que tienden a dar apariencia de
legalidad a bienes de origen delictivo o a bienes de origen lícito que sus
propietarios extrajeron del círculo de bienes conocidos para la Administración.
Este proceso se conoce como lavado de dinero (mas usado en
Latinoamérica)
o blanqueo (mas usado en Europa), y puede corroer la
economíade una nación al incrementar la demanda por el dinero en efectivo, lo
cual puede hacer que intereses y tipos de cambio se vuelvan más volátiles,
causando una inflación alta en países donde estos elementos delictivos
desarrollan sus actividades. Además de ser un problema para la economía,
propicia la corrupción y el auge del crimen organizado.
En años recientes, la comunidad internacional hacomprendido, cada
vez más, los peligros que el lavado de dinero provoca en todas estas áreas, y
los gobiernos y organismos internacionales se han comprometido a emprender
acciones.
305
CRIMEN ORGANIZADO
306
Los delincuentes aprovechan el proceso de globalización de la economía
mundial, transfiriendo sus fondos rápidamente por las fronteras internacionales.
El vertiginoso desarrollo de lainformación financiera, la tecnología y las
comunicaciones viabilizan el manejo del dinero para entrar en el mundo de los
negocios en cualquier parte con velocidad y facilidad. Ello convierte la tarea del
enfrentamiento al lavado de dinero como algo de extrema urgencia.
Cuando el "dinero sucio" entra en el sistema de la banca internacional,
resulta más difícil identificar su origen. Debido a lanaturaleza clandestina del
lavado, es difícil computar la suma total de dinero que atraviesa el ciclo de
lavado. Estimaciones de la cantidad de dinero que se lavan globalmente cada
año ha sido entre $ 500 mil millones y $1 mil billón de dólares. Para poder
realizar sus extensas actividades ilícitas y financiar el suntuoso estilo de vida
de sus miembros, los carteles de la droga necesitan dar a lasingentes
cantidades de dinero en efectivo que les reporta la venta de estupefacientes la
apariencia de ingresos legítimos. Con ese fin, utilizan bancos, negocios de
exportación e importación, así como intermediarios financieros, tales como
agencias de cambio de divisas para lavar este dinero sucio.
II. PROCESO DEL LAVADO DEL DINERO
La actividad de "lavado" se desarrolla como un proceso que transita pordiversas etapas ejecutivas (fases de colocación, intercalación e integración). En
cada una de ellas la utilización del sistema financiero se encuentra presente.
Generalmente, los agentes del lavado recurren a aquellos centros financieros
que resultan tolerantes y permeables a esta actividad. Se trata de los llamados
“paraísos fiscales y financieros”, que se hayan ubicados en territorios o...
LAVADO DE DINERO
I. Introducción
305
II. Proceso del lavado de dinero
306
1. Colocación
307
2. Intercalación
308
3. Integración
308
4. Prevención en el delito de lavado de dinero
311
III. Delito de lavado de dinero
315
1. Tipificación del lavado de dinero en las legislaciones
316
2. Lavado de dinero en el C. Penal Cubano
320
IV. Normativa Internacional sobre Lavado333
V. Sentencias sobre Lavado
340
CAPÍTULO V
LAVADO DE DINERO
I. INTRODUCCIÓN
En el mundo globalizado de hoy, los grupos del crimen organizado generan
grandes sumas de dinero tanto con él tráfico de drogas, como el de personas,
armas y otros delitos. Sin embargo, el resultado de esta actividad, que muchas
veces se concretan en dinero sucio, sólo es posible utilizarlo en pequeñas
cantidadesporque levanta sospechas y puede convertirse en una evidencia
importante para las autoridades, que pueden utilizarlo con el propósito de
perseguir dicha tipología delictiva. Por esto los delincuentes que desean
beneficiarse, tienen que enmascarar sus ganancias ilegales. Los traficantes
pretenden dar al dinero sucio una apariencia de legitimidad mediante el
blanqueo.
El blanqueo o lavado no es otracosa que el conjunto de mecanismos y
procedimientos, variados y complejos, que tienden a dar apariencia de
legalidad a bienes de origen delictivo o a bienes de origen lícito que sus
propietarios extrajeron del círculo de bienes conocidos para la Administración.
Este proceso se conoce como lavado de dinero (mas usado en
Latinoamérica)
o blanqueo (mas usado en Europa), y puede corroer la
economíade una nación al incrementar la demanda por el dinero en efectivo, lo
cual puede hacer que intereses y tipos de cambio se vuelvan más volátiles,
causando una inflación alta en países donde estos elementos delictivos
desarrollan sus actividades. Además de ser un problema para la economía,
propicia la corrupción y el auge del crimen organizado.
En años recientes, la comunidad internacional hacomprendido, cada
vez más, los peligros que el lavado de dinero provoca en todas estas áreas, y
los gobiernos y organismos internacionales se han comprometido a emprender
acciones.
305
CRIMEN ORGANIZADO
306
Los delincuentes aprovechan el proceso de globalización de la economía
mundial, transfiriendo sus fondos rápidamente por las fronteras internacionales.
El vertiginoso desarrollo de lainformación financiera, la tecnología y las
comunicaciones viabilizan el manejo del dinero para entrar en el mundo de los
negocios en cualquier parte con velocidad y facilidad. Ello convierte la tarea del
enfrentamiento al lavado de dinero como algo de extrema urgencia.
Cuando el "dinero sucio" entra en el sistema de la banca internacional,
resulta más difícil identificar su origen. Debido a lanaturaleza clandestina del
lavado, es difícil computar la suma total de dinero que atraviesa el ciclo de
lavado. Estimaciones de la cantidad de dinero que se lavan globalmente cada
año ha sido entre $ 500 mil millones y $1 mil billón de dólares. Para poder
realizar sus extensas actividades ilícitas y financiar el suntuoso estilo de vida
de sus miembros, los carteles de la droga necesitan dar a lasingentes
cantidades de dinero en efectivo que les reporta la venta de estupefacientes la
apariencia de ingresos legítimos. Con ese fin, utilizan bancos, negocios de
exportación e importación, así como intermediarios financieros, tales como
agencias de cambio de divisas para lavar este dinero sucio.
II. PROCESO DEL LAVADO DEL DINERO
La actividad de "lavado" se desarrolla como un proceso que transita pordiversas etapas ejecutivas (fases de colocación, intercalación e integración). En
cada una de ellas la utilización del sistema financiero se encuentra presente.
Generalmente, los agentes del lavado recurren a aquellos centros financieros
que resultan tolerantes y permeables a esta actividad. Se trata de los llamados
“paraísos fiscales y financieros”, que se hayan ubicados en territorios o...
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